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在金融服務中,手機銀行走在客戶互動的尖端,隨之而來的金融服務數位化和行動化速度只能以飛速形容。正如 L.J. Harkin 和 D. Kuss 在 2021 年發表的研究論文《「智慧手機是我本人的延伸」:對智慧手機使用影響的整體定性研究》 1中所探討的那樣,「結果顯示,智慧手機與用戶的生活相互交織,形成了『自我的延伸』。」 此外,一項代表美國銀行家協會進行的調查注意到,「消費者目前使用行動應用程式進行銀行業務的頻率高於其他任何方法。」 2新冠疫情期間,在數位管道的使用頻率上,行動應用程式的使用率從 33% 增至 44%,線上網站則從 24% 增至 26%。另一方面,分行服務則從 21% 降至 10%3。可以肯定地說,這兩種模式相互作用,很可能會鞏固並增加未來行動銀行的使用。 不斷變化的金融服務領域 在防制洗錢工作和風險管理方面,金融服務行業主要運用工作流程自動化和其他方式,突破目前防制洗錢法規遵循、了解您的客戶 (KYC) 開戶和更新、交易監控和篩查等領域間的孤島運作模式,提高效率。Jim Marous 在其發表於《The Financial Brand》上的一篇文章中指出,2021 年「有 6 成接受調查的機構表示,數位化轉型工作僅得到部分落實,不到 5 成表示相關工作已初見成效。」4 這篇文章列出 2022 年的六大趨勢,以下三個趨勢似乎對防制洗錢風險管理轉型的影響最為直接: 資料和人工智慧將協助組織區分「贏家」和「輸家」。 重點將轉向行動優先客戶。 後臺流程將引入資料和人工智慧技術進行徹底改造。5 防制洗錢風險管理轉型 兩個截然不同但相互關聯的典範轉變推動行動技術領域轉型。一是將智慧手機視為自我的延伸理念。二是全球疫情對人際關係和人際互動的影響。透過智慧裝置隨時連線正是目前社會的運作方式。 與商業活動和社交活動相比,防制洗錢風險管理必須同步快速轉型。Marous 在 2021...

ACAMS Today had the opportunity to sit down and speak with Megan Lundstrom, an anti-human trafficking subject-matter expert and survivor, consultant, co-founder and CEO at The Avery Center (TAC). Lundstrom discussed what led to the formation of TAC, her personal human trafficking (HT) experience and...