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Enfoque

Eventos de los Capítulos

El Programa de Desarrollo de Capítulos de ACAMS tiene como objetivo enfocar los esfuerzos internacionales de la asociación en la educación y capacitación de antilavado de dinero a nivel regional. Los capítulos proporcionan foros locales para facilitar el debate, ofrecer educación sobre temas específicos de cada área y fomentar el establecimiento de contactos profesionales entre los socios de ACAMS. Para más información sobre los capítulos de ACAMS, por favor visite la sección de capítulos en www.ACAMS.org o contacte a nuestro equipo de Relaciones con los Capítulos en Chapters@acams.org. Casas de Beneficencia Ronald McDonald 9 de enero de 2020 San Diego, CA, Estados Unidos Protegiendo a Una Población Vulnerable: Lo Que las Instituciones Financieras Pueden Hacer Respecto al Fraude de Mayores 30 de enero de 2020 Pittsburgh, PA, Estados Unidos Combatiendo la Guerra En Contra de los Delitos Financieros 7 de febrero de 2020 Uncasville, CT, Estados Unidos

Artículo

Financiador de Hezbollah Supuestamente Usó Arte Para Escapar de la Red de Sanciones de EE.UU.

Por Daniel Bethencourt El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha acusado a un prominente comerciante de diamantes libanés y a un lavador de dinero con sede en el Congo de canalizar decenas de millones de dólares a la milicia libanesa, Hezbollah, y de comprar obras de arte de alta calidad para evadir las sanciones. Nazem Ahmad, un comerciante de diamantes de 54 años de edad cuya colección de arte en Beirut incluye obras de Pablo Picasso y Andy Warhol, es uno de los principales financistas de Hezbollah, según la Oficina de Control de Activos Extranjeros del departamento, que lo puso en la lista negra junto con 11 de sus empresas. Ahmad, cuya colección vale «decenas de millones», según la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés), ha financiado personalmente al líder de Hezbollah, Hassan Nasrallah, y ha trabajado estrechamente con un supuesto lavador de dinero en la República Democrática del Congo, Saleh Assi, de 59 años, quien, según los funcionarios estadounidenses, utiliza al menos seis empresas como fachada para canalizar decenas de millones de dólares hacia el Líbano y la milicia cada año. «Ahmad almacena algunos de sus fondos personales en arte de alto valor en un intento preventivo de mitigar los efectos de las sanciones estadounidenses, y abrió una galería de arte en Beirut, Líbano, como tapadera para lavar dinero» para Hezbollah, según la OFAC, que considera al grupo una organización terrorista. Assi también fue una de las «pocas fuentes de apoyo financiero que quedan» para Adham Tabaja, un empresario inmobiliario que la OFAC puso en una lista negra en junio de 2015 por financiar a Hezbollah, y que supuestamente mantiene vínculos con un componente de la milicia que planea ataques terroristas, según la agencia estadounidense. Ahmad, el comerciante de diamantes y entusiasta del arte, puede haber proporcionado otra fuente de fondos a Tabaja, en virtud de su implicación con él en un préstamo bancario este año, declaró la OFAC. La OFAC también puso en la lista negra a un tercer individuo de la red: El contador libanés Tony Saab, de 42 años, por supuestamente ayudar a lavar fondos al Líbano desde África mientras trabajaba en la empresa de Assi, Inter Aliment. La agencia no especificó qué instituciones financieras podrían haber estado involucradas en las transferencias, pero señaló que Saab y otros transfirieron las ganancias a través de «transferencias de efectivo» así como a través del negocio de diamantes de Ahmad. La designación del viernes es un ejemplo inusualmente concreto de los riesgos de lavado de dinero para los marchantes de arte, quienes a menudo han asumido que la carga principal del cumplimiento de las sanciones recaía en las instituciones financieras, dijo Will Rich, ex agregado del Tesoro de los Estados Unidos en los Emiratos Árabes Unidos y Omán, a ACAMS moneylaundering.com. «En el mercado del arte es raro encontrar actores con programas integrales de cumplimiento de sanciones, y aún más raro encontrarlos con programas efectivos», dijo Rich, que ahora es vicepresidente sénior de Kharon, una firma analítica con sede en Los Ángeles, aunque él tenga sede en Nueva York. «La industria del arte puede no ser responsable del cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas inglés), pero sí lo es del cumplimiento de las sancionesۛ». Póngase en contacto con Gabriel Vedrenne, gvedrenne@acams.org.

Para Mantenerse Bajo el Radar Francés, los Financiadores del Terrorismo Optan por los «Pozos de Dinero en Línea»

Por Daniel Bethencourt Un porcentaje creciente de los millones de euros en contribuciones caritativas mal dirigidas a terroristas y extremistas en Francia cada año fluye a través de los «pozos de dinero en línea», plataformas de crowdfunding que generalmente no seleccionan a los clientes para propósitos de diligencia debida, dijeron funcionarios franceses. Para abordar el cambio, la unidad de inteligencia financiera de Francia, Tracfin, recomendó imponer reglas antilavado de dinero (ALD) a los pozos de dinero y otras firmas centradas en la tecnología financiera, o fintechs, en un informe anual, e identificó por separado a las compañías de seguros como propensas a la explotación delictiva y a los territorios de ultramar como una de las principales prioridades de supervisión de ALD para el próximo año. Algunas organizaciones no gubernamentales ahora intentan evitar aparecer públicamente como beneficiarias de la recaudación de fondos recurriendo a «otras estructuras comunitarias menos expuestas para proporcionar financiación», incluyendo el uso de Leetchi, Le Pot Commun y otros pozos de dinero que recogen pequeñas cantidades de donantes que no tienen que identificarse, afirmó Tracfin en el informe de 96 páginas. Tracfin citó una reciente investigación que encontró que 800.000 del millón de euros en contribuciones anuales hechas a una ONG que oficialmente provee ayuda médica, pero que se sospecha involucrada en la «galaxia del Islam radical» provenían de tales servicios, según la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que no identificó a la organización benéfica por nombre. La tendencia ha obligado a los investigadores a ampliar su vigilancia de las organizaciones benéficas más grandes y centralizadas para cubrir también una red de organizaciones sin fines de lucro más pequeñas. «Los pozos de dinero en línea aparecen ahora casi sistemáticamente en las investigaciones antiterroristas», dijo a ACAMS moneylaundering.com Jean-Charles Brisard, presidente del Centro de Análisis del Terrorismo de París. «El uso de estos servicios es muy sencillo y les permite eludir los sistemas de detección establecidos por los bancos». «Los pozos de dinero en línea aparecen ahora casi sistemáticamente en las investigaciones antiterroristas», dijo a ACAMS moneylaundering.com Jean-Charles Brisard, presidente del Centro de Análisis del Terrorismo de París. «El uso de estos servicios es muy sencillo y les permite eludir los sistemas de detección establecidos por los bancos». El informe no indica cuántos son los reportes de transacciones sospechosas, o RTS, relacionados con pozos de dinero en línea que se presentaron en total el año pasado. Tracfin no devolvió las consultas al cierre de la edición. La imposición de requisitos de diligencia debida y de monitoreo de transacciones a los “pozos de dinero” pueden debilitar su atractivo, que se basa principalmente en la simplicidad y la rapidez. Pero su crecimiento requiere, como mínimo, «una especie de asociación con las autoridades e instituciones bancarias», dijo Brisard. Colleo, Papayoux, Cotizup, Wipliz y otros pozos de dinero ayudaron a recaudar 330 millones de euros de los contribuyentes en Francia el año pasado. Le Pot Commun, que cuenta con 11 millones de clientes, recaudó 100 millones de euros de ese total, mientras que el operador líder, Leetchi, que opera como «intermediario de crowdfunding» en Francia y, por lo tanto, ya está sujeto a las normas ALD, procesó 200 millones de euros. El éxito de estos servicios ha generado el interés de la industria principal de servicios financieros, incluyendo el Credit Mutuel Arkea, un grupo bancario que adquirió Leetchi por 50 millones de euros en septiembre de 2015. En junio de 2017, Banque Populaire, Caisse d’Epargne y Natixis, los tres socios más grandes del grupo bancario BPCE, adquirieron conjuntamente Le Pot Commun, que no está sujeto a las normas de ALD. Las compañías de seguros francesas anteriormente ignoraron esta tendencia debido a la creencia errónea de que el lavado a través de los seguros no de vida implicaba un proceso complejo y enrevesado que no sería atractivo para los delincuentes, dijo a moneylaundering.com Alain Curtet, abogado en París y ex jefe de ALD de una compañía de seguros. La región de ultramar más grande de Francia, Guayana, en la costa noreste de Sudamérica, también fue objeto de escrutinio por parte de la UIF como punto de tránsito de los envíos de cocaína hacia Europa y como destino de las ganancias de la droga en el tramo de regreso. Una red de 20.000 mensajeros contrabandea la droga a través del territorio hacia Europa, y lleva las ganancias en el viaje de regreso o las remite desde el otro lado del Atlántico. Uno de cada ocho RTS presentados por el sector de cambio de moneda de Francia el año pasado involucró a la Guayana o a jurisdicciones offshore. Los reguladores de alto nivel ahora viajan por lo menos una vez al año a esos territorios, donde, según Tracfin, los RTS presentados localmente han aumentado recientemente tanto en número como en calidad. Póngase en contacto con Gabriel Vedrenne, gvedrenne@acams.org.

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