junio ’17 – agosto ’17 Edición

Issue 16.3

Edición: Vol. 16 No. 3

Destacados

El Lado Humano del Riesgo Cibernético

El Lado Humano del Riesgo Cibernético

Pase tiempo con el general retirado de cuatro estrellas, James Jones, y probablemente escuchará su ominosa bifurcación de “aquellas empresas que han sido blanco de un ataque cibernético, y las que lo serán”. Como...

Ciberseguridad: Indicadores de Compromiso

Ciberseguridad: Indicadores de Compromiso

La Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE.UU. les entregó recientemente un documento de consulta a las instituciones financieras sobre ciberactividades y delitos cibernéticos...

Carta del Vicepresidente Ejecutivo
Continuando Nuestro Tributo a las Autoridades de Control Legal Sin Hechos Alternativos

Continuando Nuestro Tributo a las Autoridades de Control Legal Sin Hechos Alternativos

Al escribir este artículo para la séptima edición de ACAMS Today reconociendo los muchos éxitos de las autoridades de control legal, estoy sorprendido...

De la Editora
Recibió un Correo Electrónico

Recibió un Correo Electrónico

Tengo un amigo que trabaja para el “Departamento de Estado de los EE.UU.” y tiene destrezas especiales. Hace unos años, mi amigo y yo estábamos visitando...

En esta Edición
Delito de Cuello Blanco: El Carrusel del Abuso del IVA

Delito de Cuello Blanco: El Carrusel del Abuso del IVA

El impuesto sobre el valor añadido (IVA) es una de las fuentes más críticas de ingresos nacionales de la mayoría de las autoridades estatales europeas, en particular en la región de Europa...


Auditar Eficazmente los Cuatro Pilares del Proceso de Selección

Auditar Eficazmente los Cuatro Pilares del Proceso de Selección

Para combatir el lavado de dinero y las actividades terroristas, las autoridades reguladoras financieras se están poniendo más estrictas en la aplicación de un programa sólido de antilavado...


Kieran Beer, CAMS: Contando la Historia Importante

Kieran Beer, CAMS: Contando la Historia Importante

ACAMS Today habló con Kieran Beer, CAMS, jefe redactor y director editorial de ACAMS moneylaundering.com sobre periodismo financiero, qué desafíos enfrentan los...


La Importancia de Tener Una Cultura de Cumplimiento Solida

La Importancia de Tener Una Cultura de Cumplimiento Solida

Cuando se trata de delitos subyacentes, es difícil para una institución financiera pensar en colaborar con las diversas agencias de control legal (nacionales e internacionales)...


El Tren de la Cadena de Bloques ha Salido de la Estación

El Tren de la Cadena de Bloques ha Salido de la Estación

Atrás han quedado los días en que una misteriosa moneda basada en internet llamada bitcoin fue vista simplemente como una herramienta utilizada por delincuentes para comprar bienes...


Inteligencia Artificial: Las Implicaciones de los Falsos Positivos y Negativos

Inteligencia Artificial: Las Implicaciones de los Falsos Positivos y Negativos

¿Pensar de manera excesiva sobre la inteligencia artificial resulta en reportes de operaciones sospechosas (ROS) autoinfligidos? Las instituciones financieras no sólo se enorgullecen sino que están...


El Terrorismo Islamista Desde una Perspectiva de Riesgo

El Terrorismo Islamista Desde una Perspectiva de Riesgo

Los gobiernos, por medio de sus agencias de inteligencia y de control legal, evalúan y se preparan para actividades terroristas basados en el nivel de riesgo o amenaza física del terrorismo...


El Camino Hacia la Centralización del Lavado de Dinero

El Camino Hacia la Centralización del Lavado de Dinero

Entre los combatientes federales de la delincuencia, el lavado de dinero se ha convertido en un gran negocio. Tanto la Oficina Federal de Investigación como la Administración para el...


El Lado Humano del Riesgo Cibernético

El Lado Humano del Riesgo Cibernético

Pase tiempo con el general retirado de cuatro estrellas, James Jones, y probablemente escuchará su ominosa bifurcación de “aquellas empresas que han sido blanco de un ataque...


Poniéndole Fin a la Esclavitud Moderna: El Papel de la Industria Financiera

Poniéndole Fin a la Esclavitud Moderna: El Papel de la Industria Financiera

La trata de personas—una forma de esclavitud moderna—es una de las actividades delictivas de más rápido crecimiento en el mundo. Explota a aproximadamente 45 millones de personas...


Los verdaderos Muertos Vivientes: El Apocalipsis

Combatiendo el Ciberfraude en la Banca Corresponsal

El delito cibernético es una preocupación importante para los bancos de todo el mundo. Hasta hace poco, los ataques han tendido a enfocar a los clientes de los bancos...


Combatiendo el Ciberfraude en la Banca Corresponsal

Los Verdaderos Muertos Vivientes: El Apocalipsis

Tal como queda escrito en la edición de ACAMS Today de la aplicación de la ley de 2016, este artículo no está destinado a avergonzar, humillar u ofender a las personas que sufren...


La Diligencia Debida Éticamente Mejorada y la Trata de Personas

La Diligencia Debida Éticamente Mejorada y la Trata de Personas

En 2016, ACAMS Today publicó el artículo “Aumentando la Concientización sobre la Trata de Personas”, en el que se habló del valor de las asociaciones público-privadas y de una iniciativa...


Reduciendo el Flujo de Pagos por Delitos Cibernéticos

Reduciendo el Flujo de Pagos por Delitos Cibernéticos

El delito cibernético con fines de lucro es una economía global que causa la mayor parte de nuestras desgracias de ciberseguridad y fraude y es un problema al que todos...


Ciberseguridad: Indicadores de Compromiso

Ciberseguridad: Indicadores de Compromiso

La Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE.UU. les entregó recientemente un documento de consulta a las instituciones...


El Rincón del Banco Comunitario

El Rincón del Banco Comunitario

El Rincón del Banco Comunitario es una nueva sección de ACAMS Today que les proporcionará consejos útiles a los profesionales de la Ley de Secreto Bancario/antilavado de dinero (BSA/ALD)...


Dr. Ali Muhsin Ismail: El Sistema Financiero Iraquí

Dr. Ali Muhsin Ismail: El Sistema Financiero Iraquí

ACAMS Today tuvo la oportunidad de hablar con el Dr. Ali Muhsin Ismail, gobernador del Banco Central de Iraq (CBI, por sus siglas en inglés), para discutir cómo el CBI ha estado mejorando el...


Más Allá de la Dedicación: Los Profesionales de ALD en Yemen

Más Allá de la Dedicación: Los Profesionales de ALD en Yemen

Con cada nuevo lote de candidatos de CAMS que completa el programa de entrenamiento CAMS en vivo en árabe liderado por el socio de capacitación de ACAMS, Value for Training...


Joann Alicea: La Lucha Contra la Trata de Personas/el Contrabando Continúa

Joann Alicea: La Lucha Contra la Trata de Personas/el Contrabando Continúa

ACAMS Today se reunió con Joann Alicea, CFCI, oficial de cumplimiento de JPMorgan Chase, para hablar de los horribles delitos de trata de personas (HT por sus siglas en inglés) y...


Del Control Legal al ALD y el Cumplimiento del Fraude

Del Control Legal al ALD y el Cumplimiento del Fraude

A lo largo de mi carrera, he sido bendecido por estar asociado con muchos profesionales destacados y dedicados. Mi experiencia laboral post-universitaria en los sectores público y privado...


Consejos sobre Entrevistas para Profesionales de Delitos Financieros Que No Son de TI

Consejos sobre Entrevistas para Profesionales de Delitos Financieros Que No Son de TI

Consejos sobre entrevistas para profesionales de delitos financieros que no son de TI Usted ha creado un currículum vitae estelar usando los consejos del artículo titulado “Consejos...


Allan Clare, CAMS, FCII, FCILA, CFE, Dip (Delitos Financieros), MICA—Birmingham, Reino Unido

Allan Clare, CAMS, FCII, FCILA, CFE, Dip (Delitos Financieros), MICA—Birmingham, Reino Unido

Allan Clare ha desempeñado una serie de cargos de liderazgo en anti-fraude, el cumplimiento de los delitos financieros y la gestión de riesgos en instituciones financieras mundiales y en el Reino...


Scott DeRycke, MBA, CAMS—Mahomet, IL, EE.UU.

Scott DeRycke, MBA, CAMS—Mahomet, IL, EE.UU.

Nacido y criado en una granja familiar en el centro de Illinois, Scott DeRycke se graduó de la Universidad Estatal de Illinois en 2006 con un título en Derecho Penal. En 2012, obtuvo un...


Christine Miller, CAMS—Millbury, MA, EE.UU.

Christine Miller, CAMS—Millbury, MA, EE.UU.

La carrera bancaria de Christine Miller abarca más de 30 años. Siempre ha sido una apasionada del cumplimiento y ha trabajado independientemente en el desa-rrollo de sus conocimientos...


Ciberseguridad y BSA/ALD

Ciberseguridad y BSA/ALD

En octubre de 2016, la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN) publicó un documento de consulta con preguntas frecuentes sobre eventos y delitos cibernéticos para...


El Éxito de las Asociaciones Público-Privadas

El Éxito de las Asociaciones Público-Privadas

En agosto de 2015, el Departamento de Policía de St. Paul puso en marcha la Unidad de Procesos Penales. La unidad se dedica a investigar el dinero obtenido de actividades delictivas, ya...


Adelantando los Programas de ALD Mientras se Adopta Tecnología Nueva

Adelantando los Programas de ALD Mientras se Adopta Tecnología Nueva

Como líderes en el campo de antilavado de dinero (ALD), cada día tenemos la tarea de proteger a nuestros clientes y nuestras empresas de las amenazas cada vez más frecuentes y...