Informe del Panel de Expertos de Corea del Norte de la ONU Para 2020: Moraleja Para las Instituciones Financieras

Desde mediados de abril, se intensificaron las especulaciones sobre la salud e incluso la muerte del líder de Corea del Norte, Kim Jong Un. Su ausencia del ojo público durante varias semanas y los informes sobre los médicos chinos que viajaban a Pyongyang alimentaron los rumores. Como el líder norcoreano resurgió el 1 de mayo, se puede suponer acertadamente que no habrá cambios significativos en el curso del régimen, y las sanciones de la Organización de las Naciones Unidas (ONU) contra el país no disminuirán próximamente.

A finales de abril, el panel de expertos de la ONU1 publicó un informe de más de 200 páginas en el que se hacía un seguimiento a la aplicación de las sanciones contra Corea del Norte y se proporcionaba valiosa información sobre las técnicas de evasión de Corea del Norte. Todas las actividades de evasión de las sanciones tienen un componente financiero, y Corea del Norte sigue explotando a las instituciones financieras mundiales para sus fines nefastos. Lo recabado en el informe de la ONU puede ayudar a los equipos de cumplimiento de las instituciones financieras a desarrollar mejores formas de reducir al mínimo la exposición a las actividades ilícitas de Corea del Norte.

A continuación se resumen las principales conclusiones del informe y se analiza su repercusión en las instituciones financieras.

Exportaciones e Importaciones Ilícitas

Las sanciones de la ONU prohíben o limitan la exportación e importación de ciertos productos hacia y desde Corea del Norte. Sin embargo, Corea del Norte elude las sanciones comerciales y a menudo utiliza la industria marítima para hacerlo.

Las sanciones de la ONU prohíben a Corea del Norte exportar carbón, arena, mariscos, minerales de tierras raras e incluso estatuas, entre otros productos; porque parte de los ingresos de esas ventas se destinan a sus programas nucleares y de misiles. En violación de las restricciones a la exportación, Corea del Norte sigue vendiendo estos bienes a clientes extranjeros y a menudo utiliza transferencias de buque a buque y barcazas oceánicas autopropulsadas.2

De manera similar a la exportación ilícita, Corea del Norte depende de la industria marítima para introducir importaciones ilícitas. De conformidad con las sanciones de la ONU, Corea del Norte sólo puede importar 500.000 barriles por año. Sin embargo, como observa el panel de expertos de la ONU, desafía esos límites y utiliza las transferencias de buque a buque y la entrega directa para la importación de productos petroquímicos.3

Desde el año 2006, las sanciones de la ONU prohíben la importación de artículos de lujo por parte de Corea del Norte para presionar a la élite norcoreana. Los bienes de lujo incluyen artículos como automóviles de alta gama, joyas, yates y alcohol. A pesar de la prohibición, la clase gobernante norcoreana sigue teniendo acceso a los artículos de lujo mediante su adquisición ilícita en el mercado internacional. Durante las cumbres de alto nivel celebradas en Singapur y Hanoi, donde Kim se reunió con el Presidente Donald Trump, y en Vladivostok, donde se reunió con el Presidente Vladimir Putin; se vio al dirigente norcoreano conduciendo un Maybach de un millón de dólares.4

En este último informe, hay pruebas de que Pyongyang sigue evadiendo la prohibición de los artículos de lujo. Por ejemplo, múltiples entidades de Corea del Norte siguen importando relojes de lujo.5 En otro ejemplo, la investigación del grupo reveló que dos Mercedes-Benz S-Class 600 Sedán llegaron a Corea del Norte mediante un plan que incluía múltiples jurisdicciones, numerosos destinos de tránsito y la entrega final por buques.6

Además, la élite norcoreana importa regularmente grandes cantidades de alcohol. En 2019, se incautó un envío de 90.000 botellas de vodka ruso de 100 ml en ruta hacia Corea del Norte. En otro caso, en 2019, las autoridades policiales holandeses se incautaron de más de 4.000 cajas de cerveza en el puerto de Rotterdam. Este envío violó los reglamentos de la Unión Europea en virtud de los cuales la cerveza se clasifica como un bien de lujo. En el informe se mencionan varios casos en los que participaron empresas del sudeste asiático que ayudaron a adquirir y enviar bienes de lujo a Corea del Norte.7

Implicaciones Para las Instituciones Financieras

Las exportaciones e importaciones ilícitas de Corea del Norte son de interés directo para las instituciones financieras mundiales, ya que los pagos por las mercancías y su transferencia suelen realizarse a través del sistema financiero oficial. Las instituciones financieras deben seguir vigilando las transacciones que puedan tener como beneficiario a Corea del Norte y tener en cuenta las diversas sanciones relacionadas con los productos básicos que están en vigor.

El amplio uso que hace Corea del Norte del sector marítimo para eludir las sanciones, debería ser una señal para que las instituciones financieras introduzcan mayores esfuerzos de debida diligencia cuando presten servicios en apoyo de las operaciones marítimas. Por ejemplo, las instituciones financieras deben actuar con cautela al emitir cartas de crédito a empresas comerciales y de transporte marítimo que podrían terminar facilitando transferencias ilícitas de buque a buque. Del mismo modo, las compañías de seguros deben tener cuidado al asegurar y reasegurar buques que podrían terminar transportando bienes ilícitos hacia y desde Corea del Norte. El 14 de mayo, el Gobierno de EE.UU. publicó una orientación detallada sobre el transporte marítimo ilícito y las prácticas de evasión de Corea del Norte y otros países que incluye una sección especial dedicada a los factores de riesgo que las instituciones financieras pueden considerar.8

Ciberataques y Operaciones-Crypto

Corea del Norte está aumentando constantemente el uso de herramientas cibernéticas y criptográficas para eludir las sanciones. Utiliza los ataques cibernéticos para robar información confidencial, incluida la tecnología militar, para chantajear y extorsionar dinero y participar en actividades ilícitas de recaudación de fondos, como la transferencia de dinero por la fuerza desde cuentas bancarias aleatorias a las cuentas que controla . Los principales problemas que se plantean al enfrentar los ciberataques de Corea del Norte son las dificultades de atribución y la falta de marcos jurídicos y normativos para investigar y enjuiciar los ataques.9 Los principales problemas que se plantean al enfrentar los ciberataques de Corea del Norte son las dificultades de atribución y la falta de marcos jurídicos y normativos para investigar y enjuiciar los ataques.10

En una evolución preocupante, existen claros vínculos entre los piratas informáticos norcoreanos y un grupo de ciberdelincuentes de Europa oriental llamado TrickBot Group. TrickBot desarrolló un programa informático maligno que se dirige específicamente a las instituciones financieras.11

Además de las instituciones financieras tradicionales, Corea del Norte está persiguiendo agresivamente nuevos dominios no regulados, como la tecnología de criptomonedas y de blockchain. Explota las criptomonedas, las convierte en propiedad oscura, convirtiéndolas finalmente las criptomonedas en monedas fiat. El Panel de Expertos de la ONU informa regularmente sobre los ataques de Corea del Norte a los intercambios de criptomoneda. En uno de los ejemplos más recientes, agentes norcoreanos atacaron un cambiador de criptomonedas con un malware de tipo troyano.12

En 2019, Pyongyang incluso acogió una conferencia internacional para examinar la forma de utilizar la tecnología de la criptomoneda y la blockchain para el lavado de dinero y sancionar la evasión.13

Implicaciones Para las Instituciones Financieras

Los ciberataques a las instituciones financieras y los intercambios de criptomonedas aportan a Corea del Norte ingresos considerables. Por lo tanto, los ciberataques continuarán y crecerán tanto en sofisticación como en frecuencia. Las instituciones financieras y las bolsas de criptomonedas deberían invertir en la ciberdefensa y aprender a minimizar sus vulnerabilidades. Por ejemplo, uno de los métodos empleados por los agentes norcoreanos es la ingeniería social. Suelen tener éxito en sus ataques porque adaptan los intentos de suplantación de identidad a los perfiles de sus víctimas.14

En los intercambios de criptomonedas se puede esperar una reglamentación más estricta si los gobiernos atienden a las recomendaciones del panel de expertos de la ONU en «garantizar que sus marcos jurídicos y reglamentarios abarquen los activos virtuales (por ejemplo, la criptomoneda) y los proveedores de activos virtuales (por ejemplo, los intercambios de criptodmonedas)».15

Uso de la Cobertura Diplomática

Los diplomáticos norcoreanos y las personas con pasaportes diplomáticos norcoreanos siguen participando en actividades financieras ilícitas. Jo Kwang Chol, empleado de la Embajada de Corea del Norte en Viena, trató de descongelar y retirar los activos pertenecientes a una empresa norcoreana sancionada—Korea Ungum Corporation—depositados en un banco austríaco. En 2017, la Embajada de Corea del Norte pidió al banco que liberara los fondos bajo el pretexto de un contrato de trabajo falso entre Korea Ungum Corporation y Jo. El banco se negó.16

Este es sólo un ejemplo de cómo Corea del Norte abusa de la acreditación diplomática para manipular las instituciones financieras. Sus diplomáticos y quienes reciben pasaportes diplomáticos abren múltiples cuentas con diversos nombres, realizan transacciones en nombre de entidades sancionadas y pagan por adquisiciones ilícitas.

Implicaciones Para las Instituciones Financieras

Las instituciones financieras están en una posición privilegiada para tomar medidas drásticas contra las actividades financieras ilícitas de los diplomáticos norcoreanos, ya que el número de personal diplomático norcoreano oficialmente acreditado en cualquier país donde se permite la presencia diplomática de Corea del Norte es bastante reducido. La gestión de los protocolos de conocimiento de los clientes y la supervisión de las transacciones de sus cuentas es una tarea manejable.

Entre las medidas prácticas que pueden adoptar las instituciones financieras para hacer frente a los riesgos de este grupo específico se encuentran:

  • Confirmar la identidad de la persona y su derecho a permanecer en el país
  • Vincular la duración de la cuenta con el período de acreditación
  • Asegurarse de que una persona no controle varias cuentas
  • Supervisar las transacciones para un descubrimiento oportuno de cualquier actividad diversa a la del perfil

Trabajo Ilegal Continuo en el Extranjero

Para diciembre de 2019, todas las jurisdicciones miembros de la ONU estaban obligadas a expulsar a los trabajadores norcoreanos en el extranjero. El trabajo en el extranjero aporta ingresos significativos a Corea del Norte y financia sus programas nucleares y de misiles.

A finales de 2019, Corea del Norte tenía al menos 1.000 profesionales de tecnología de la información en el extranjero. El Panel de Expertos de la ONU estima que el país obtiene 20,4 millones de dólares anuales con la mano de obra extranjera en el campo de la tecnología de la información.17 Además, Pyongyang envió decenas de trabajadores manuales y profesionales médicos para generar ingresos en el extranjero. Por ejemplo, docenas de profesionales médicos trabajaban en Angola, Mozambique, Nepal, Nigeria, Tanzania y Uganda.18 Otra profesión popular para la exportación es la mano de obra de los restaurantes. Aunque los países estaban obligados a expulsar a los trabajadores de Corea del Norte, queda por ver si todos cumplen con esta obligación.

Los trabajadores extranjeros suelen ser empleados por empresas mixtas establecidas por Corea del Norte. Sin embargo, las empresas mixtas con Corea del Norte están prohibidas por el régimen de sanciones de la ONU.

Implicaciones Para las Instituciones Financieras

En el mundo ideal, no habría mano de obra norcoreana en el extranjero a finales de 2019. En el mundo real, es seguro asumir que el régimen sigue enviando a sus ciudadanos para obtener ingresos en el extranjero en contravención de las sanciones.

Las instituciones financieras deben tener en cuenta que las empresas mixtas con Corea del Norte y el empleo de ciudadanos norcoreanos en el extranjero están prohibidos, y asegurarse de que no presten servicios financieros a ninguna empresa, fábrica o compañía sospechosa de emplear trabajadores norcoreanos.

Gestión de Riesgos e Implicaciones Para la Asistencia Humanitaria

El panel de expertos de la ONU reconoce que puede suponerse que las sanciones «tienen algunas repercusiones negativas no deseadas en la población civil», en parte como resultado de «la ausencia continuada de un canal bancario».19

Un informe sobre las repercusiones humanitarias de las sanciones de la ONU y las sanciones unilaterales, elaborado por un grupo multidisciplinario de expertos, llega a la conclusión de que «la ayuda para salvar vidas se está viendo fatalmente obstaculizada por retrasos, trámites burocráticos y el excesivo cumplimiento de las sanciones financieras».20

Implicaciones Para las Instituciones Financieras

Se puede entender por qué las instituciones financieras se dedican a la reducción extrema de riesgos en el contexto de un amplio régimen de sanciones de la ONU y unilaterales. Lamentablemente, el efecto neto del exceso de cumplimiento es devastador para el pueblo de Corea del Norte, que necesita urgentemente asistencia humanitaria.

La adopción de un enfoque más matizado que diferencie entre las actividades prohibidas y las transacciones permitidas para la asistencia humanitaria marcará una diferencia positiva para el bienestar de una de las poblaciones más vulnerables del mundo.

Conclusión

La ONU impuso sanciones contra Corea del Norte porque representa un riesgo inmediato y grave para la comunidad internacional. Corea del Norte ya posee varias bombas nucleares y sigue mejorando sus misiles que pueden llevar bombas a sus objetivos. La detonación de una sola bomba provocará la destrucción masiva de innumerables víctimas y el colapso económico más allá de las fronteras de un país atacado. No se trata de un riesgo abstracto.

La evasión de las sanciones de Corea del Norte le permite recaudar fondos para su programa militar y adquirir bienes sensibles que se utilizan para la construcción de sus bombas y misiles. Evitar que esto ocurra es una responsabilidad compartida, y las instituciones financieras están en una posición privilegiada para desempeñar su papel.

Togzhan Kassenova, PhD, CAMS, investigador principal del Proyecto de Seguridad Internacional, Comercio y Artesanía Económica (PISCES), Centro de Investigación de Políticas de la Universidad de Albany-SUNY; investigador visitante principal y profesor adjunto de la Escuela Elliot de Asuntos Internacionales de la Universidad George Washington; investigador no residente de la Dotación Carnegie para la Paz Internacional, Washington, D.C., EE.UU., tkassenova@albany.edu

  1. El nombre formal del panel es el Panel de Expertos, establecido como resultado de la resolución 1874 (2009).
  2. “Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2020/151,” United Nations Security Council, 2 de marzo de 2020, https://undocs.org/S/2020/151, 7-47.
  3. Ib.
  4. Edward Wong and Christoph Koettl, “How North Korea’s Leader Gets His Luxury Cars,” New York Times, 16 de julio de 2019, https://www.nytimes.com/2019/07/16/world/asia/north-korea-luxury-goods-sanctions.html
  5. “Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2020/151,” United Nations Security Council, 2 de marzo de 2020, https://undocs.org/S/2020/151, 58.
  6. Ib. 59
  7. Ib. 60-61
  8. “Sanctions Advisory for the Maritime Industry, Energy and Metals Sectors, and Related Communities,” Department of Treasury, Department of State, United States Coast Guard, 14 mayo de 2020, https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Documents/05142020_global_advisory_v1.pdf
  9. “Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2020/151,” 64; Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2019/171, United Nations Security Council, 5 de marzo de 2019, https://www.undocs.org/S/2019/171, 59.
  10. “Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2020/151,” United Nations Security Council, 2 de marzo de 2020, https://www.undocs.org/S/20120151, 64.
  11. Catalin Simpanu, “TrickBot gang is now a malware supplier for North Korean hackers,” ZDNet, 11 de diciembre de 2019, https://www.zdnet.com/article/trickbot-gang-is-now-a-malware-supplier-for-north-korean-hackers/.
  12. “Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2020/151,” United Nations Security Council, 2 de marzo de 2020, https://www.undocs.org/S/20120151, 64.
  13. Ib. 65
  14. “Guidance on the North Korean Cyber Threat,” Department of Homeland Security Cybersecurity and Infrastructure Security Agency, 30 de abril de 2020, https://www.us-cert.gov/ncas/alerts/aa20-106a
  15. “Report of the Panel of Experts established pursuant to resolution 1874 (2009), S/2020/151,” 65.
  16. Ib. 63
  17. Ib. 52
  18. Ib. 54-55
  19. Ib. 5
  20. “The Human Costs and Gendered Impact of Sanctions on North Korea,” Korea Peace Now, octubre de 2019, p. iv, https://koreapeacenow.org/wp-content/uploads/2019/10/human-costs-and-gendered-impact-of-sanctions-on-north-korea.pdf

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