Durante la 16ª Conferencia Anual de ALD y los Delitos Financieros en Las Vegas, ACAMS les hizo a sus socios una serie de preguntas relacionadas con el antilavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo (ALD/CFT). Lo que sigue son los resultados.
Lunes: Perspectivas Sobre la Supervisión: Mesa Redonda Regulatoria Sobre Tendencias y Problemas de ALD
Durante el panel de discusión "Insights on Oversight" (Perspectivas Sobre la Supervisión, en español) sobre cambios regulatorios recientes y futuros que afectan las funciones de cumplimiento, a los socios se les hicieron las siguientes tres preguntas. Los resultados más notables de la encuesta fueron los de la primera pregunta, que mostró que el 68 por ciento de los flujos de trabajo de la audiencia han comenzado, pero su proyecto de implementación de DDC aún está en curso.
Lunes: Teatro de Misterio de ACAMS—Un Tema Que es un Thriller
En la sesión siguiente, nuestros oradores hablaron sobre pagos alternativos, seguridad cibernética y pedidos de orientación geográfica de bienes raíces. La respuesta más notable fue a la primera pregunta a la cual el 7 por ciento de los participantes contestó que su institución financiera está muy desactualizada en cuanto a cualquier vulnerabilidad de ALD y que esto es una preocupación importante.
Martes: La Carrera Hacia la Meta—Estrategias de Recta Final para Implementar la Regla Final de DDC
La primera discusión del panel el martes fue sobre el desarrollo y las políticas de comprobación para determinar los beneficiarios efectivos y controlar a las personas. Se hicieron dos preguntas de encuesta durante este panel. La respuesta más interesante provino de una pregunta que se les hizo a los participantes sobre cómo habían estado sus examinadores mientras se preparaban para cumplir con la regla de DDC: el 64 por ciento de la audiencia dijo que sus examinadores no habían sido útiles, mientras que solo el 4 por ciento dijo que habían sido muy útiles en orientarlos.
Martes: TBML del Siglo XXI—Estrategias Probadas a Través del Tiempo para Combatir el Lavado de Dinero Basado en el Comercio
Con una discusión sobre el entrenamiento del lavado de dinero basado en el comercio (TBML por sus siglas en inglés), el 37 por ciento de los participantes dijeron que no brindan capacitación específica sobre la identificación de TBML, el 35 por ciento dijeron que imparten capacitación sobre TBML específica y el 29 por ciento de los participantes dijeron que solo hacen entrenamiento general en ALD.
Miércoles: Choque Cultural—Defendiendo la Integridad de la Cultura de Cumplimiento en Entornos Impulsados por las Ventas
El día tres de la Conferencia de Las Vegas, los presentadores analizaron las demandas contrastantes de un mapeo en profundidad de estrategias prácticas para equilibrar los intereses profesionales, reguladores e institucionales. Cuando a los participantes se les preguntó si su institución tiene un programa de compensación de incentivos que reconoce el cumplimiento, el 65 por ciento de la audiencia dijo "No", mientras que el 32 por ciento dijo "Sí".
Miércoles: Qué Hack: Estrategias para Manejar los Crecientes Riesgos de la Ciberdelincuencia
Durante la última discusión de panel del día, que se ocupó de los incidentes cibernéticos y los informes, a los participantes se les preguntó con qué frecuencia se encuentran con su contraparte de seguridad cibernética. Sorprendentemente, el 42 por ciento de los participantes dijieron que no conocen ni tienen una contraparte de seguridad cibernética.
