Betrug und Angst: COVID-19 Betrugsfälle

Im April 2020 waren die deutschen Gesundheitsbehörden verblüfft, als sie entdeckten, dass medizinische Masken im Wert von 2,4 Millionen Euro verschwunden waren. Es wurden anscheinend zehn Millionen Masken von zwei rechtmässigen Unternehmen in Zürich und Hamburg bestellt, die wiederum eine in Spanien registrierte Webseite kontaktierten, um die benötigten Masken zu beziehen, als die Lieferung nicht eintraf. Die Webseite führte die Behörden zu einem Händler in Irland, der sie wiederum an einen Lieferanten in den Niederlanden verwies. Die dänische Firma behauptete, dass sie die ursprüngliche Anzahlung über 1,5 Millionen Euro nicht erhalten habe und forderte eine Sofortüberweisung über weitere 880.000 Euro, um die Lieferung zu gewährleisten. Die Masken trafen nie ein und die niederländisch Firma behauptete, keine Aufzeichnungen über die Bestellung oder die Zahlung zu haben.1

Später wurde aufgedeckt, dass die Webseite des dänischen Lieferanten von einer kriminellen Organisation geklont wurde. Daher die folgenden gemeinschaftlichen Bemühungen von Europol, Interpol, Eurojust, Zentralstellen für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU), Banken, sowie von Behörden in Deutschland, Irland und den Niederlanden, das Geld wieder zu erlangen und die Betrüger zu entlarven. Es wurde spät erkannt, dass 500.000 Euro bereits nach Großbritannien überwiesen wurden, die für Nigeria bestimmt waren.2

Betrugsfälle breiten sich genau so schnell wie COVID-19 aus

Der Fall der dänischen Firma ist einer von einer großen Anzahl erschreckender Betrugsfälle, der sich in Europa in Folge des COVID-19 Ausbruchs ereignet hat. Kriminelle haben, angespornt durch den Mangel an medizinischer Ausstattung in den europäischen Nationen, die Regierungen mit Phantom-Lieferungen bezüglich Gesichtsmasken, Handdesinfektionsmitteln und anderem Bedarf betrogen.

Großbritannien gab bekannt, dass mit COVID-19 verbundener Betrug im März 2020 auf 400 % hochgeschnellt ist, mit einem berichteten Verlust von einer Millionen Euro bis zum Monatsende.3 Im selben Zeitraum hat die belgische Regierung fünf Millionen Euro für Gesichtsmasken verloren, die nie ankamen.4 Bis Mai hatte die französische Polizei Betrugsfälle im Wert über 32 Millionen US-Dollar abgefangen und 438.000 Gesichtsmasken beschlagnahmt, während sie aufdeckte, dass 5,7 Millionen der online gekauften Masken Teil von Betrugsversuchen waren.5

Allerdings betrifft die wesentliche Auswirkung solcher Verbrechen am meisten die Bürger, die, inmitten von Angst und Verwirrung während der Isolation, zu Opfern dieser von unterschiedlichen kriminellen Organisationen inszenierten Täuschung wurden.

Erfolg durch Angst

Personen haben ihre Gewohnheiten während der Monate der Selbstisolation und der Ausgangsbeschränkungen drastisch geändert. Die Online-Käufe sind zwischen März und Mai 2020 in der gesamten Europäische Union und Großbritannien um 129 % gestiegen, während sich der Trend bis zum Jahresende fortführte, da fast die Hälfte der Konsumenten ihre Weihnachtsgeschenke online kauften.6 Die starken Online-Aktivitäten verbunden mit Panikmache, verursacht durch das Virus und die Knappheit von bestimmten Produkten in den Läden, ist ein fruchtbarer Boden für Kriminelle, um die Angst der Konsumenten auszunutzen. Das umfasst die Angst, sich mit der Krankheit anzustecken, Angst im Umgang mit der Pandemie nicht gerüstet zu sein, Angst, die Regeln und Bestimmungen nicht einzuhalten, Angst vor Isolation und Angst keine Kontrolle über die Situation zu haben.

Viele der Betrugsfälle in Verbindung mit COVID-19 können unter einer der folgenden Kategorien klassifiziert werden:

  • Medizinische Betrugsfälle/ Gefälschte medizinische Ausstattung
  • Phishing
  • Geklonte Firmen

Medizinische Betrugsfälle und gefälschte medizinische Ausstattung

Die Knappheit an medizinischer Ausstattung während der ersten Phase von Ausgangsbeschränkungen in 2020 führte zu einem Boom von betrügerischen Unternehmen und Online-Börsennotierungen. Masken, Hauben, Medikamente und Handdesinfektionsmittel aus dubiosen Quellen wurden als der einzige Schutz und das einzige Heilmittel gegen das Virus an hilflose Konsumenten verkauft, meist zu überhöhten Preisen.7 In manchen Fällen wurden Masken zum Siebenfachen ihres Werts verkauft.8 Die Polizei in Italien schaffte es, ein Online-Verkaufsgeschäft eines Anti-Coronavirus-Sets, das zwei Masken, zwei Handschuhe und einen PVC-Anzug für den unfassbaren Preis von 400 Euro beinhaltete, zu stoppen.9

Zum Schutz der Verbraucher hat das Europäische Parlament10 Richtlinien mit einer Reihe von zu berücksichtigenden Angaben für den Online-Einkauf veröffentlicht. Warnzeichen beinhalten das Folgende:

  • Behauptungen, dass ein Produkt zu einem exorbitanten Preis COVID-19 heilen könnte
  • Die Verwendung von Logos und Expertennamen, Regierungsbehörden oder anderen bekannten internationalen Einrichtungen, die das Produkt ohne offizielle Dokumente oder Links zu offiziellen Seiten unterstützen
  • Behauptungen wie „niedrigster Preis“, „nur heute verfügbar“, oder „ist schnell ausverkauft“
  • Aktionswaren mit Slogans, die mit der Pandemie verknüpft sind, z. B. #stayhome oder #staysafe
  • Webseiten oder Produkte mit Rechtschreibfehlern wie „C?V?D?19“ und „cor/na?vir?s“, die dazu gedacht sind, Detektion durch die Algorithmen der Webseitenbetreiber zu umgehen, die COVID-19 Betrugsfälle aufspüren .

Phishing

Überteuerte und gefälschte Waren sind nicht die einzige Gefahr verbunden mit COVID-19 Produkten im Internet. Eine signifikante Anzahl von Webseiten, die behaupten, Heilmittel und andere Waren zu verkaufen, sind tatsächlich von Hackern erstellt, um die persönlichen Daten und Bankinformationen von Verbrauchern zu stehlen, auch bekannt als Phishing.11

E-Mails mit angehängten Dokumenten, die behaupten von einer nationalen Behörde zu stammen, sind ebenso extrem gefährlich. Die deutsche Polizeibehörden12 haben vor potenziell schädlichen Anhängen verschickt in .docx oder .exe Formaten gewarnt, die über Falsch-E-Mails der Gesundheitsbehörden wie etwa der Weltgesundheitsorganisation (WHO) und anderer Behörden, Einrichtungen und Unternehmen versendet wurden. Laut der ESET, der größten slowakischen Sicherheitsfirma, nutzen Kriminelle Nachrichten in E-Mails und Webseiten, die eine starke Emotion der Angst oder Panik bei den Opfern hervorrufen, was sie eher dazu veranlasst, auf einen gefährlichen Link zu klicken oder einen bösartigen Anhang herunterzuladen.13 Europol warnt ebenso vor gefälschten Apps zur Kontaktnachverfolgung des Coronaviruses, die Geräte mit mobiler Schadsoftware infizieren können, die die Kontrolle über Dateien übernehmen und sogar ein Smartphone sperren können.14

Geklonte Firmen

Das Schema, Firmen zu klonen, wie beim vorher erwähnten dänischen Unternehmen, ist ein anderer gängiger Trick, der von Betrügern und kriminellen Organisationen eingesetzt wird.

Kriminelle kopieren Webseiten von legalen Unternehmen, die Finanzdienstleistungen bereitstellen oder medizinische Ausrüstung verkaufen, in dem sie einen Buchstaben oder ein Symbol zur URL hinzufügen oder ändern. Um das Gefühl von Legitimität hinzuzufügen, beinhaltet die Webseite die reale Unternehmensanschrift und reale Zulassungs- oder Registrierungsnummern.15 Der ahnungslose Verbraucher landet dann auf einer geklonten Webseite, zahlt für Services oder Produkte und erhält nichts im Gegenzug.

In Großbritannien wird geschätzt, dass zwischen März bis Mitte Oktober 2020 über 200 Kleinanleger etwa 10 Millionen Pfund aufgrund von geklonten Firmen verloren haben.16

Der Kampf gegen Fehlinformationen und Betrug

Die Europäische Kommission und das Europäische Parlament sind an der vordersten Front im Kampf gegen mit dem Coronavirus verbundenen Online-Betrugsfällen. Die Europäische Kommission hat zusammen mit dem Netz für Zusammenarbeit im Verbraucherschutz (CPC) Richtlinien veröffentlicht, die erstellt wurden, um legale Online-Plattformen zu unterstützen, illegale Praktiken, die auf Ihrer Webseite ausgeübt werden, zu identifizieren sowie Schritte, um diese zu bekämpfen.17 Das CPC-Netzwerk hat am 30. April 2020 zusammen mit der Europäischen Kommission eine Durchsuchung der mit COVID-19 verbundenen, online beworbenen Produkte gestartet und unzählige betrügerische Händler und irreführende Werbeanzeigen gefunden. Eine zweite Durchsuchung im Juni fand einen Rückgang in illegalen Aktivitäten, aber die Zahlen waren immer noch hoch.18 Auf großen Plattformen wurden dreiundsiebzig Überprüfungen durchgeführt und es wurde festgestellt, dass ein Drittel davon eine bedeutende Anzahl an fragwürdigem Produkten und Anzeigen gehostet haben.19

Die Gründung von CPC, die beiden Durchsuchungen und andere globale Aktionen erzielten signifikante Ergebnisse. Google hat weltweit 200 Millionen COVID-19 Anzeigen geblockt und entfernt. Facebook hat mindestens 2,3 Millionen Stück Coronavirus-Inhalte von seiner Plattform entfernt und Instagram entfernte im Mai 2020 27.000 Posts innerhalb der Europäische Union.20

Im November 2020 trafen sich der Europäische Union-Kommissar Didier Reynders und das CPC mit Vertretern von 11 Online-Plattformen, Allegro, Amazon, Alibaba/AliExpress, CDiscount, Facebook, Google, eBay, Microsoft/Bing, Rakuten, Verizon Media/Yahoo und Wish,21 um deren Betreiber aufzufordern, ihre Bereitschaft zu stärken, gegen neue Betrügereien vorzugehen, die während der zweiten Welle der Pandemie aufgetaucht sind. Andere Soziale Mediengiganten wie Twitter und TikTok haben sich ebenfalls verpflichtet, gegen betrügerische und irreführende Informationen bezüglich COVID-19 in Befolgung der Aufforderung der Europäischen Union vorzugehen.22

Ein ständiger Kampf

Trotz der besten Bemühungen der Europäischen Union fahren Betrüger und Kriminelle weiter fort, die Pandemie auszunutzen, indem sie sich an die Ängste der Bevölkerung während COVID-19 anpassen.

Bei der Herstellung und Verteilung des Impfstoffs hat Europol die Mitgliedsstaaten der Europäischen Union vor dem potenziell vermehrten Auftreten von betrügerischen COVID-19 Impfstoffen gewarnt, die online und offline verkauft werden. Gefälschte und minderwertige Seren könnten gefährliche Stoffe enthalten, die Gesundheitsprobleme bereiten oder gegen das Virus unwirksam sein könnten. Werbungen für Impfstoffe, die im Darknet und auf Hacker-Foren verkauft werden, haben sich seit Jahresbeginn verdreifacht, wobei die Verkäufer angeblich aus Spanien, Deutschland, Frankreich und Russland kommen.23

Aufgrund der hohen Nachfrage und der langsamen Verteilung von legitimen COVID-19 Impfstoffen besteht die Befürchtung, dass gefälschte Versionen weiter auf dem Markt zirkulieren werden und Menschen und Regierungen ermutigt werden, sie von kriminellen Organisationen zu erwerben. Im März 2021 gab die Europäische Stelle für Betrugsbekämpfung (OLAF) bekannt, dass etwa eine Billion gefälschte Impfstoffe im Wert von 14 Billionen Euro europäischen Regierungen von zweifelhaften Zwischenhändlern angeboten worden sind.24

In Polen wurden im April 2021 gefälschte Versionen des Pfizer-Impfstoffs festgestellt. Ein Sprecher des Pharmaunternehmens erklärte, dass es einen Anstieg an COVID-19 Betrug und von Fälschungen geben werde, der durch Einfachheit und Bequemlichkeit des Internethandels und durch die vom Internet gebotene Anonymität befeuert werde.25

Während der Kampf gegen COVID-19 weiter anhält, suchen Kriminelle weiterhin innovative Wege, die Ängste der Menschen wegen der Pandemie auszunutzen. Gefälschte Impfkarten und negative COVID-19 Testbestätigungen, die Menschen eine Rückkehr zur Normalität erlauben würden, sind neuerdings nun im Darknet für hunderte Euro aufgetaucht.26

Abgesehen vom finanziellen Gewinn sind Kriminelle auch an den Daten und der Identität des Opfers interessiert.27 Mit den Prognosen , dass die Online-Aktivität und der Konsum im Gefolge der Pandemie weiter ansteigen werden, bleiben personenbezogene Daten weiter ein lukratives Geschäft für kriminelle Organisationen, was zu einem Anstieg von Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug, Hacker-Angriffen und dem Verkauf der besagten Daten in Darkweb-Foren führt.

Compliance-Beauftragte und Geldwäsche-Prävention-Analysten haben eine Waffe gegen diese Verbrechen, nämlich Wissen. Mit COVID-19 Betrügereien wie Phishing oder geklonten Firmen auf dem Laufenden zu sein kann Compliance-Beauftragten helfen, Straftäter rechtzeitig zu entdecken und zu stoppen. Geteiltes Wissen unter Kunden und deren Finanzinstitution kann die Zahl der Betrugsopfer reduzieren. Abschließend, Prävention ist wahrscheinlich der beste Schutz der Europäischen Union vor COVID-19 Betrugsfällen. 

Stefano Siggia, CAMS, leitender Berater, Pideeco, Belgien, stefano@pideeco.be

  1. Will Neal, „Germany’s Million Mask Scam Foiled as Organized Crime Goes Online“, Organized Crime and Corruption Reporting Project, 16. April 2020, https://www.occrp.org/en/daily/12123-germany-s-million-mask-scam-foiled-as-organized-crime-goes-online
  2. „Unmasked: International Covid-19 fraud exposed”, INTERPOL, 14. April 2020, https://www.interpol.int/en/News-and-Events/News/2020/Unmasked-International-COVID-19-fraud-exposed
  3. Seana Davis, „COVID-19: Authorities across Europe warn of coronavirus-related scams“, Euronews, 23. März 2020, https://www.euronews.com/2020/03/23/covid-19-authorities-across-europe-warn-of-coronavirus-related-scams
  4. “Belgium launches fraud investigation over missing coronavirus masks,” The Bulletin, 15. März 2020, https://www.thebulletin.be/belgium-launches-fraud-investigation-over-missing-coronavirus-masks
  5. „Italy deaths top 30,000, France scuppers $32m scams: Covid-19 daily bulletin“, CGTN, 8. Mai 2020, https://newseu.cgtn.com/news/2020-05-08/Russia-cases-soar-Denmark-reopening-VE-Day-quiet-COVID-19-bulletin-QkqwgEn5GU/index.html
  6. Paul Skeldon, „Online shopping surges by 129% across UK and Europe and ushers in new customer expectations of retail”, Internet Retailing, 22 April 2020, https://internetretailing.net/covid-19/covid-19/online-shopping-surges-by-129-across-uk-and-europe-and-ushers-in-new-customer-expectations-of-etail-21286; „Holiday spending to take a Covid-19 blow this year“, Consultancy.eu, 21 Dezember 2020, https://www.consultancy.eu/news/5426/holiday-spending-to-take-a-covid-19-blow-this-year
  7. „Covid-19: watch out for online scams and unfair practices,” News European Parliament, 7 April 2020,https://www.europarl.europa.eu/news/en/headlines/society/20200402STO76414/
    covid-19-watch-out-for-online-scams-and-unfair-practices
  8. Ana Lazaro, Jack Parrock, „EU steps up pressure on online sellers over coronavirus scams“, Euronews, 17. April 2020, https://www.euronews.com/2020/04/17/eu-steps-up-pressure-on-online-sellers-over-coronavirus-scams
  9. „Italian police uncover online coronavirus fraud“, Reuters, 4. März 2020, https://www.reuters.com/article/us-health-coronavirus-italy-police/italian-police-uncover-online-coronavirus-fraud-idUSKBN20R2XF
  10. „Scams related to COVID-19“, European Commission, 3. April 2020, https://ec.europa.eu/info/live-work-travel-eu/consumer-rights-and-complaints/enforcement-consumer-protection/scams-related-covid-19_en
  11. Seana Davis, „COVID-19: Authorities across Europe warn of coronavirus-related scams“, Euronews, 23. März 2020, https://www.euronews.com/2020/03/23/covid-19-authorities-across-europe-warn-of-coronavirus-related-scams
  12. Ibid.
  13. Lucia Yar, „Phishing emails, trojans and spam in the age of coronavirus”, Euractiv, 19. März 2020, https://www.euractiv.com/section/digital/news/phishing-emails-trojans-and-spam-in-the-age-of-the-coronavirus/
  14. „Covid-19: Fraud“, Europol, https://www.europol.europa.eu/covid-19/covid-19-fraud
  15. Laura Slattery, „Covid-19 scams: how the pandemic has been Christmas for fraudsters“, THE IRISH TIMES, 30. Juni 2020, https://www.irishtimes.com/business/personal-finance/covid-19-scams-how-the-pandemic-has-been-christmas-for-fraudsters-1.4289404
  16. „Scammers fool Britons with investment firm clones, says trade body“, Arab News, 28. November 2020, https://www.arabnews.com/node/1769491/business-economy
  17. „Covid-19: watch out for online scams and unfair practices“, News European Parliament, 7. April 2020, https://www.europarl.europa.eu/news/en/headlines/society/20200402STO76414/covid-19-watch-out-for-online-scams-and-unfair-practices
  18. „Scams related to Covid-19“, European Commission, 3. April 2020, https://ec.europa.eu/info/live-work-travel-eu/consumers/enforcement-consumer-protection/scams-related-covid-19_en
  19. „Coronavirus: EU Consumer Protection authorities and the Commission complete checks to protect consumers from online scams“, European Commission, 29. Juli 2020, https://ec.europa.eu/info/news/coronavirus-eu-consumer-protection-authorities-and-commission-complete-checks-protect-consumers-scams-online-2020-jul-29_en
  20. Ibid.
  21. „Coronavirus: Commission urges online platforms to collaborate and continue fighting consumers scams“, European Commission, 6. November 2020, https://ec.europa.eu/info/news/coronavirus-commission-urges-online-platforms-collaborate-and-continue-fighting-consumer-scams-2020-nov-06_en
  22. John Chalmers, „EU warns of new wave of consumer scams amid COVID resurgence“, Insurance Journal, 9 November 2020, https://www.insurancejournal.com/news/international/2020/11/09/589989.htm
  23. Joe Tidy, „Covid-19: Vaccines and vaccine passports being sold on darknet“, BBC, 23 März 2021, https://www.bbc.com/news/technology-56489574
  24. Gabriela Baczynska, „Fraudsters offer 1 billion COVID-19 doses across EU, agency warns“, Reuters, 1 März 2021, https://www.reuters.com/business/healthcare-pharmaceuticals/fraudsters-offer-1-billion-covid-19-doses-across-eu-agency-warns-2021-03-01/
  25. Sasha Pezenik, „Pfizer identifies counterfeit COVID-19 vaccine in Mexico, Poland; warns of increase in fraud“, ABC News, 21. April 2021, https://abcnews.go.com/Health/pfizer-identifies-counterfeit-covid-19-vaccine-mexico-poland/story?id=77225113
  26. Joe Tidy, „Covid-19: Vaccines and vaccine passports being sold on darknet“, BBC, 23 März2021, https://www.bbc.com/news/technology-56489574
  27. Ibid.

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