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Recién Publicados

Lecciones de la banca corresponsal tradicional para los custodios

Custodios, instituciones financieras que tienen la tutela y gestionan los activos de los inversores; como acciones, bonos y otros activos, están expuestos a graves riesgos de lavado de dinero y delitos financieros. La acción coercitiva sin precedentes de la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) contra una empresa de fideicomiso y custodia es un ejemplo perfecto de ese riesgo y de sus posibles consecuencias.


Un mundo seguro para las finanzas descentralizadas

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer dialoga con Seoyoung Kim sobre la promesa y los posibles peligros de las finanzas descentralizadas. Kim es profesora asociada de finanzas y jefa de departamento en la Universidad de Santa Clara. Beer y Kim Hablan de la reciente implosión de varias bolsas de criptomonedas y empresas de acuñación de stablecoins,


Los bancos mejoran sus defensas contra el fraude con cheques, pero los delincuentes se adaptan

Tras duplicarse el volumen anual de reportes de operaciones sospechosas (ROS) de 2021 a 2022, sobre casos de fraude con cheques en EE.UU., estos aumentarán un 25% adicional este año ya que las instituciones depositarias se esfuerzan por revisar sus sistemas tradicionales de gestión de estos instrumentos financieros. Según la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN,


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Lecciones de la banca corresponsal tradicional para los custodios

Custodios, instituciones financieras que tienen la tutela y gestionan los activos de los inversores; como acciones, bonos y otros activos, están expuestos a graves riesgos de lavado de dinero y delitos financieros. La acción coercitiva sin precedentes de la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) contra una empresa de fideicomiso y custodia es un ejemplo perfecto de ese riesgo y de sus posibles consecuencias.


Un mundo seguro para las finanzas descentralizadas

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer dialoga con Seoyoung Kim sobre la promesa y los posibles peligros de las finanzas descentralizadas. Kim es profesora asociada de finanzas y jefa de departamento en la Universidad de Santa Clara. Beer y Kim Hablan de la reciente implosión de varias bolsas de criptomonedas y empresas de acuñación de stablecoins,


Los bancos mejoran sus defensas contra el fraude con cheques, pero los delincuentes se adaptan

Tras duplicarse el volumen anual de reportes de operaciones sospechosas (ROS) de 2021 a 2022, sobre casos de fraude con cheques en EE.UU., estos aumentarán un 25% adicional este año ya que las instituciones depositarias se esfuerzan por revisar sus sistemas tradicionales de gestión de estos instrumentos financieros. Según la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN,


Conspiración contra las crypto

Nota editorial: Este artículo es el segundo de una serie de dos partes del autor sobre las criptomonedas y el fraude. El primer artículo, «Crypto caleidoscopio», está disponible en ACAMSToday.org. Como todo guitarrista aficionado llega a comprender, el volumen y la reverberación son aliados a la hora de contrarrestar una técnica defectuosa.


Four Questions: Entendiendo las sanciones contra Rusia

La invasión rusa de Ucrania y las subsiguientes sanciones que EE.UU., la Unión Europea y otros países contra Rusia, a raíz de este acto de agresión, han sido el centro de atención de los medios de comunicación de todo el mundo desde febrero de 2022. En nuestra columna Four Questions, ACAMS Today dialoga con George Voloshin,


Riesgo y cumplimiento en un mundo volátil

Una confluencia de crisis sin precedentes ha transformado el panorama de la delincuencia y los riesgos financieros, dando una vuelta a los esfuerzos de cumplimiento de las instituciones financieras. Circunstancias como el actual conflicto entre Rusia y Ucrania, los consiguientes repuntes de las tensiones geopolíticas entre Occidente, Rusia y China, además de una economía estadounidense tambaleante plagada de una inflación obstinada,


El jefe de ALD de Société Générale habla de las ‘fintechs’, el Programa Lafayette y las sanciones

Por: Gabriel Vedrenne Las sanciones se han convertido en la prioridad de cumplimiento de muchos (si no de la mayoría), de los bancos mundiales durante los 18 meses de la invasión a gran escala de Ucrania por parte de Rusia, que dio paso a una serie de restricciones financieras y comerciales sin precedentes contra Moscú.


Crypto caleidoscopio

Nota editorial: Este artículo es el primero de una serie de dos partes del autor sobre las criptomonedas y fraude. Muchas personas se sienten atraídas pero confundidas por las criptomonedas. Es comprensible ya que resulta difícil conciliar la disonancia de los críticos, el Muzak de los adeptos y el ruido blanco generado por los rumores del sector y las ofertas de monedas,


Lavado de dinero invisible y delincuencia financiera

La década de 2020 está trastocando el mundo tal y como lo conocíamos. A medida que observamos las presiones financieras mundiales, los rápidos cambios en la situación geopolítica, el aumento de las expectativas medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG, por sus siglas en inglés) entre las partes interesadas, y la Web3 (con tokens no fungibles, finanzas descentralizadas,


Analizando los desafíos de combatir el crimen financiero, con Rick Small, Dan Soto y John Byrne

En este episodio de Financial Crime Matters Kieran Beer habla con Rick Small, director del Programa de Delitos Financieros de Truist; Dan Soto, director de cumplimiento de Ally Financial y John Byrne, vicepresidente ejecutivo de AML RightSource sobre lo que se ha logrado en los últimos 40 años en la lucha contra el crimen financiero y los desafíos que se avecinan.


El Senado de EE.UU. aprueba la legislación ALD de criptomonedas, la Cámara diverge

Por: Fred Williams Propuestas contrapuestas para combatir las transacciones ilícitas de criptomonedas o el tráfico de fentanilo avanzaron en la Cámara de Representantes y el Senado de EE.UU., preparando un posible enfrentamiento partidista cuando los legisladores regresen del receso en septiembre. Los cambios bipartidistas a la Ley de Autorización de Defensa Nacional (NDAA, por sus siglas en inglés) aprobada por el Senado requerirían que el Departamento del Tesoro establezca exámenes a medida para las agencias de cambios de criptomonedas y otras instituciones que manejan activos virtuales para el cumplimiento de las normas de antilavado de dinero (ALD) y revisar «la adecuación de [sus] obligaciones de información».


En medio del furor por las cuentas bancarias de Farage, Gran Bretaña cambia de tono sobre la reducción de riesgos

Por: Koos Couvée Durante más de una década, los remitentes de dinero, las organizaciones benéficas islámicas y algunas otras entidades de alto riesgo en Gran Bretaña se han enfrentado a menudo a la exclusión de los servicios bancarios, al parecer debido a una desproporcionada observancia. Esta observancia viene por parte de todo el sector de las normas destinadas a luchar contra el financiamiento del terrorismo.


Prevención de los delitos financieros relacionados con las criptomonedas en América Latina

En la región de América Latina, los esfuerzos para combatir los delitos financieros deben tener en cuenta factores contextuales, como la pobreza, la educación financiera, el acceso al internet, la corrupción y la impunidad. Para los gobiernos que enfrentan estos desafíos contextuales, las criptomonedas pueden agregar otra capa de complejidad, independientemente del enfoque regulatorio en ese país.


Las estafas piramidales y Ponzi se extienden por el Caribe

El fraude en las inversiones puede plagar los mercados financieros independientemente de su nivel de desarrollo. Abarca todo tipo de acciones para obtener beneficios financieros de los inversores basándose en el engaño. Este fraude puede adoptar muchas formas, desde estafas muy simples (como el robo descarado) hasta estafas Ponzi y piramidales más complejos.


El regulador del Reino Unido advierte a las ‘fintechs’ que mejoren los controles de ALD y sanciones

Por: Koos Couvée Los proveedores de servicios de pago y las instituciones de dinero electrónico del Reino Unido están «infravalorando» las transacciones que indican lavado de dinero, así como posibles infracciones de sanciones debido a controles de cumplimiento débiles, advirtió la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) del Reino Unido.


Diseccionando la mafia: Sacra Corona Unita de Apulia

El inframundo criminal italiano es famoso por sus mafiosos sicilianos y sus narcotraficantes calabreses, pero poco se sabe de la «Cuarta Mafia», o Sacra Corona Unita (SCU), que surge de las profundidades de la prisión de Apulia. Constituye uno de los principales grupos mafiosos del país junto con Cosa Nostra de Sicilia, ‘Ndrangheta de Calabria y Camorra de Campania.


Redes sociales y cumplimiento normativo

WhatsApp tiene más de 2.000 millones de usuarios en todo el mundo. Eso se traduce en más de 100.000 millones de mensajes al día y más de 200.000 millones de minutos en llamadas de voz y vídeo. Sin embargo, en los últimos años, su facilidad de uso y su alcance universal han planteado un problema de cumplimiento normativo importante y costoso al sector de los servicios financieros.


Diseccionando la Mafia: Camorra de Campania

Camorra de Campania, uno de los cuatro grupos mafiosos más importantes de Italia, junto con Cosa Nostra de Sicilia, ‘Ndrangheta de Calabria y Sacra Corona Unita de Apulia, es una de las organizaciones criminales más insidiosas y peligrosas del mundo.


AMLA europea con Willem Schudel

En este episodio de Financial Crimes Matters, Kieran Beer dialoga con Willem Schudel, jefe del departamento de Supervisión de Delitos Financieros (antilavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo) del Banco Central de los Países Bajos.


Las empresas de investigación de criptomonedas subestiman los pagos ilícitos, según críticos

Binance, la mayor bolsa de criptomonedas del mundo y objeto de escrutinio regulador e investigaciones penales en Europa y EE.UU., quiere contrarrestar la idea de que los activos virtuales facilitan la delincuencia a gran escala.


Salto cuántico de Europa en la lucha contra la delincuencia financiera

En diciembre de 2020, la Universidad de Ciencia y Tecnología de China batió todos los récords cuando su ordenador cuántico fotónico «Jiuzhang» logró llevar a cabo una tarea de cálculo cuántico demasiado formidable para los ordenadores clásicos. En apenas 200 segundos, un esfuerzo que le habría llevado a Fugaku, el superordenador más rápido del mundo, 600 millones de años.


Maha Khan: Encuentre a la persona influyente y el cambio sucederá

ACAMS Today se reunió con Maha Khan durante la Asamblea de ACAMS 2023 en Hollywood, Florida. Khan es responsable del sector financiero de la iniciativa Finanzas Contra la Esclavitud y la Trata de Personas (FAST, por sus siglas en inglés), un proyecto del Centro de Investigación Política de la Universidad de las Naciones Unidas (UNU-CPR, por sus siglas en inglés) para hablar sobre el certificado de impacto social (en inglés) de la lucha contra la esclavitud moderna, la trata de personas y su importancia.


Jonathan Schnatz sobre la lucha contra la evasión de sanciones

«Lo que realmente estamos viendo es el uso de facilitadores profesionales, tanto por parte de los oligarcas para continuar ocultando sus activos, como en los casos de sanciones de controles de exportación en los que están utilizando corporaciones ficticias para ocultar el verdadero envío de mercancías».


Entidades de pago digitales deben mejorar los controles ALD, advierten reguladores de la Unión Europea

Los reguladores de toda la Unión Europea han detectado que los números de cuentas bancarias internacionales (IBAN, por sus siglas en inglés) virtuales y otros acuerdos complejos en el sector de los pagos digitales que imitan la corresponsalía bancaria son muy vulnerables a la financiación ilícita, según reveló la European Banking Authority (EBA).


Leyendo el tarot de las oportunidades de empleo en cumplimiento

La jornada de un profesional del cumplimiento normativo no estaría completa sin comprobar las tendencias en materia de regulación, ejecución y órdenes de consentimiento. Este es barómetro de hacia dónde se dirigen las cosas y lo que hay que hacer para que las actividades de cumplimiento sean adecuadas y tengan capacidad de respuesta.


Diseccionando la mafia: ‘Ndrangheta de Calabria

Calabria, la región del sur de Italia conocida como la «punta» de la «bota», es el hogar de uno de los sindicatos criminales más peligrosos del mundo: ‘Ndrangheta. Su crueldad la ha convertido en uno de los principales actores del mercado internacional de la droga, permitiendo la expansión de su empresa criminal hasta abarcar toda Italia y más allá.


Creando la próxima ola para combatir el crimen financiero, con Sarah Paquet de FINTRAC

En este episodio de Financial Crime Matters, una grabación en vivo desde ACAMS Assembly en Hollywood, Florida, Kieran Beer habla con Sarah Paquet, directora y directora general del Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC, por sus siglas en inglés).


Cuaderno del reportero de Dublín

El avance de la inteligencia artificial (IA), las profundas reformas de antilavado de dinero (ALD) en Gran Bretaña y la Unión Europea, las sanciones contra Rusia y la agitación en el sector de las criptomonedas fueron temas frecuentes de debate en la última conferencia anual de ACAMS en Europa.


Equilibrio entre privacidad y transparencia—Información de los beneficiarios finales

Imagine préstamos consecutivos entre varias empresas registradas en jurisdicciones de paraísos fiscales. Esto podría parecer o ser un conjunto de transacciones destinadas a la planificación fiscal dentro de una actividad empresarial legítima. Sin embargo, el panorama puede cambiar rápidamente. Por ejemplo, si se establece que el beneficiario final de todas estas empresas es una persona expuesta políticamente que nunca ha declarado un patrimonio ni remotamente cercano al volumen de los préstamos registrados.


Diseccionando la mafia: Cosa Nostra de Sicilia

Durante los últimos 100 años, la presencia brutal e ilícita de la mafia ha influido en todos los ámbitos, desde la cultura popular hasta la historia. Ha traspasado las fronteras de Italia para afectar a la delincuencia en todo el mundo. La palabra mafia se utiliza como término informal para referirse a cuatro grandes grupos: 'Ndrangheta de Calabria, Camorra de Campania, Sacra Corona Unita de Apulia y el más influyente de los grupos, Cosa Nostra de Sicilia o la mafia siciliana.


La transformación del manejo de riesgo de lavado de dinero: De la contención a la contribución

La banca móvil está pasando a un primer plano en la interacción de los clientes con los servicios financieros y junto con ella el ritmo del cambio en la digitalización y movilización de los servicios financieros puede describirse mejor como rápido. Como se expone en un trabajo de investigación de 2021 «’My Smartphone is an extension of myself’: A holistic qualitative exploration of the impact of using a smartphone» de L.J. Harkin y D. Kuss, «los resultados indicaron que los teléfonos inteligentes estaban entrelazados con la vida de los usuarios, ya que forman una ‘extensión del yo’».


Europea se prepara para un nuevo regulador ALD

Funcionarios y reguladores europeos están recopilando información sobre supervisión y realizando otros preparativos para poner en marcha una nueva agencia antilavado de dinero (ALD) para toda la Unión Europea.


Detección de fondos provenientes de la minería ilegal

Dentro del territorio peruano y boliviano, la bonanza de la exportación de oro a partir del año 2003 no solo atrajo a la gran inversión minera, sino que también originó el incremento de una minería ilegal que años anteriores era incipiente.


La aplicación ALD europea se detuvo el año pasado

La aplicación de las normas antilavado de dinero (ALD) se detuvo ligeramente en Europa en 2022, pero las sanciones penales y los acuerdos relacionados con la delincuencia financiera en Francia y el Reino Unido impulsaron la caída general de las acciones reguladoras del ALD.


Las sanciones y la estrategia anticorrupción de EE.UU. para Centroamérica

En los últimos años, el gobierno de EE.UU. ha intensificado su estrategia anticorrupción en Centroamérica, particularmente en el lavado de dinero, el narcotráfico y la corrupción. Lo anterior incluye la imposición de sanciones a personas naturales y entidades que estén involucradas en actividades ilícitas. Este artículo profundizará en las estrategias anticorrupción de EE.UU.


Prevención de delitos financieros en pequeñas empresas

¿Quién vigila a los guardias? En una empresa muy pequeña frecuentemente sólo hay una persona que atiende tanto la parte administrativa como de cumplimiento normativo. Y como persona en el puesto de mando, usted sabe que unos buenos sistemas son fundamentales para prevenir los delitos financieros deliberados e involuntarios.


El crimen financiero en el arte y las antigüedades, con Steve Schindler y Katie Wilson-Milne

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer habla con Steve Schindler y Katie Wilson-Milne, socios del despacho de litigios y derecho del arte de Nueva York, Schindler Cohen & Hochman LLP. Schindler y Wilson-Milne analizan algunas de las acciones civiles y penales que han resultado en una ola reciente de repatriaciones de obras de arte y antigüedades de los principales museos del mundo, galerías destacadas y colecciones privadas.


FinCEN revisa y renueva medidas de seguridad de la base de datos de la Ley de Secreto Bancario

La Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) de EE.UU. está reforzando los controles que rigen el acceso a los registros archivados en virtud de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) después de que la Oficina del Inspector General (OIG) del Departamento del Tesoro expresara su preocupación por la seguridad de los datos, según declaró el director en funciones de la oficina.


El aumento del lavado de dinero inmobiliario

El crecimiento del lavado de dinero inmobiliario ha sido prevalente a lo largo de los últimos 15 años ya que los EE.UU. sigue viendo estrategias delictivas en constante cambio que facilitan el movimiento de fondos ilícitos a través del sistema financiero con la compra de bienes inmuebles. Como pueden atestiguar muchos profesionales del cumplimiento de la normativa bancaria, el entorno normativo ha dado pasos importantes para establecer sólidos controles institucionales sobre el movimiento de fondos y las transacciones facilitadas por los bancos.


La transformación digital del ALD en tiempos de guerra

Tras casi una década de conflicto militar y político, en febrero de 2022 las tropas rusas invadieron Ucrania por su frontera oriental en lo que el Kremlin denominó oficialmente una «operación militar especial». Entre los resultados inmediatos se encontraba una crisis humanitaria masiva y cada vez mayor (con más de ocho millones de ucranianos abandonando el país, la mayor crisis de refugiados en Europa desde la Segunda Guerra Mundial).


Toms Platacis al frente de la implementación de sanciones

Desafortunadamente, debo decir que no es necesario tener un cerebro criminal para idear un esquema de evasión o para eludir sanciones... la mayoría de las veces, no son muy sofisticados».


Fintechs: La evolución del ALD tradicional

El sector de la tecnología financiera (fintech, en inglés) está creciendo de forma exponencial en todo el mundo, ya que ayuda a los consumidores a ahorrar y realizar transacciones en un mundo digital que evoluciona de forma exponencial. Los recientes debates sobre las fintechs se han hecho muy populares debido al impacto que tienen en todo el sistema financiero.


Reflexionando sobre la ‘guerra contra el dinero sucio’, con Tristram Hicks

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer habla con Tristram Hicks, coautor de The War on Dirty Money con Nicholas Gilmour, una examinación de la promesa y las deficiencias del costoso esfuerzo global actual para combatir el crimen financiero.


Autoridades de EE.UU. advierten a los servicios de DeFi: Cumplan las normas de ALD o afronten las consecuencias

Los servicios de financiación descentralizada (DeFi, por sus siglas en inglés) en EE.UU. deben seguir las mismas normas de antilavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo (ALD/CFT) que se aplican a los bancos y otras instituciones financieras convencionales, advirtieron funcionarios del Departamento del Tesoro.


¿Solo en casa? Nunca con la supervisión de transacciones

Está solo en la noche y llaman a la puerta: Imagínese a Kevin de la película Home Alone ¿Responde de inmediato? No, usted se acerca lentamente a la puerta y mira por la mirilla o por el teléfono para asegurarse de que está a salvo y de que hay un amigo al otro lado.


Fraude interno y empleados: Aprendiendo de los errores ajenos

Cuando se piensa en empleados que alcanzaron puestos directivos o que trabajan en prevención de pérdidas, el último atributo que viene a la mente es que no sean de fiar. Sin embargo, Amazon tuvo estos empleados en 2022. Naturalmente, estas funciones transmiten confianza, lo que puede llevar a un acuerdo incuestionable y a un respeto inmerecido.


CFTC demanda a Binance por ‘falso’ programa de cumplimiento y ‘evasión deliberada’ de la ley

Los reguladores estadounidenses acusaron a la agencia de intercambio de criptomonedas Binance, al director ejecutivo de la empresa y a un exdirector de cumplimiento de violar las leyes federales sobre materias primas, alegando que la plataforma ayudó a los clientes estadounidenses a evadir su propio programa de cumplimiento durante años.


Mireya Valverde Okon: Promoviendo la igualdad laboral

ACAMS Today entrevistó a Mireya Valverde Okón por el Día Internacional de la Mujer 2023. Valverde Okón es especialista en derecho penal y financiero. Es exalumna de la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) y tiene una maestría en ciencias penales por University College de Londres. Valverde Okón cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector público.


Funcionarios bálticos recalcan la represión de las criptomonedas y la evasión de las sanciones rusas

Funcionarios estonios y lituanos afirmaron en una conferencia del sector celebrada en Tallin (Estonia) que sus medidas severas contra las criptomonedas han reducido la exposición de sus países a las ganancias de la delincuencia, y señalaron por separado los planes de Rusia para eludir las sanciones occidentales.


Riesgos y controles de la financiación del comercio

La financiación del comercio se describe como la provisión de financiación y servicios por parte de instituciones financieras para el movimiento de bienes y servicios entre dos puntos, ya sea dentro de un país o a través de las fronteras. Existen múltiples métodos por los que una institución financiera puede participar en la financiación del movimiento de productos.


El riesgo contextual y su impacto en los programas de ALD y de sanciones

El término «riesgo contextual» se está convirtiendo rápidamente en una palabra de moda en nuestro sector a medida que los avances tecnológicos y la expansión de los datos continúan. Y aunque estos elementos son importantes para la eficiencia cuando se trata de desarrollar una línea de base de riesgo contextual para los clientes, es importante en este proceso no perder el elemento crítico del toque humano.


Al día con el GAFI y más, con David Lewis

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer dialoga con David Lewis, secretario ejecutivo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de 2015 a 2022, sobre la reciente sesión plenaria del GAFI en la que se incluyó en la lista gris a Sudáfrica y Nigeria, se suspendió formalmente a Rusia como miembro, y se criticó a los gobiernos de todo el mundo por la laxa supervisión de las empresas de criptomonedas.


El sistema hawala: Una alternativa arriesgada a la banca tradicional

Hawala, también conocida como hundi, es un sistema tradicional informal de transferencia de valores que no está regulado en muchos países. Se basa en una red de corredores hawala (hawaladars), que transfieren dinero en nombre de los clientes sin recurrir a una institución financiera tradicional.


El Departamento del Tesoro de EE.UU. da acceso a ROS de la familia Biden

Para evitar un enfrentamiento con el Congreso sobre la privacidad financiera y la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés), las autoridades estadounidenses tienen previsto permitir que una comisión de representantes de los republicanos revise un número indeterminado de reportes de operaciones sospechosas que los bancos presentaron sobre familiares del presidente Joseph Biden.


El nexo entre el terrorismo y la trata de personas

Nota Editorial: Este artículo es la primera de dos partes sobre la trata de personas y las organizaciones terroristas. La trata de personas constituye una grave violación a los derechos humanos y es una de las actividades delictivas más rentables que atrae tanto a pequeños grupos locales como a redes internacionales.


Para obstáculos del cumplimiento, las fintechs deben aprovechar la tecnología

En la última década, la banca ha experimentado una revolución digital. Las empresas de tecnología financiera (fintech) emergentes han transformado el panorama, pasando de un modelo de banca basado en sucursales a otro que ahora es en primer lugar, cómodamente digital.


Bancos comunitarios: Ciberseguridad

Puede que hace años la ciberseguridad era un tema que muchos consideraban «problema de los informáticos». Sin embargo, con un flujo interminable de brechas, jaqueos y ataques que aparecen en las noticias, es y debe ser una prioridad para todos los banqueros. El sistema financiero es uno de los principales objetivos de los ataques, incluidos los bancos comunitarios.


Instituciones británicas de dinero electrónico se enfrentan a un problema de imagen

Revolut, Allpay, Circle, Wise y otras 285 entidades de dinero electrónico autorizadas en Gran Bretaña han ganado millones de clientes en el país y en el extranjero en los últimos años, desafiando la supremacía de los principales bancos y remitentes en los pagos globales y el cambio de divisas.


Cómo Gran Bretaña se convirtió en mayordomo de los criminales financieros del mundo, con Oliver Bullough

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer habla con Oliver Bullough, premiado reportero de The Guardian, sobre su último libro, Butler to the World: How Britain Became the Servant of Tycoons, Tax Dodgers, Kleptocrats and Criminals.


Carreras que valen la pena considerarse

El sector de los servicios financieros, especialmente en el área de la tecnología financiera (fintech, en inglés), ha experimentado una ola de despidos últimamente. A continuación se presentan seis opciones de carreras que están floreciendo en términos de actividad de contratación.


La Asociación Americana de Banqueros rechaza el plan de FinCEN sobre beneficiarios finales

El plan formal de la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) de EE.UU. para gestionar el acceso a una inminente base de datos sobre los beneficiarios finales y restringir el uso de esa información es «fatalmente defectuoso», según advirtió un importante e influyente grupo bancario.


Elvis y el triángulo del fraude

En 2022 Warner Brothers estrenó la película Elvis, que explora la compleja y polémica relación entre el rey del rock and roll Elvis Presley y su mánager de toda la vida, el coronel Tom Parker, interpretado por el icono de Hollywood Tom Hanks. Mediante la astucia y el encanto, Parker convence a Presley para que le ceda el control exclusivo de la carrera de Presley, que Parker utiliza para enriquecerse por encima de los intereses de Presley.


Trata de personas: Detección e investigación

Nota editorial: Este artículo es el segundo de una serie de dos partes sobre tipologías y metodología de la trata de personas. La primera parte de esta serie, Trata de personas: Tipologías y metodología basadas en personajes, volvía a hacer hincapié en la magnitud del problema de la trata de personas y en los principales retos de investigación que hay que abordar, incluida la necesidad de reconsiderar el enfoque actual de detección e investigación de la trata de personas.


Daniel Stipano y Jamal El-Hindi: Cómo prepararse para las últimas normativas de FinCEN

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer habla con Daniel Stipano, socio de Davis Polk, y Jamal El-Hindi, abogado de Clifford Chance, sobre las nuevas normas de gran alcance de la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) para crear una base de datos de información sobre los beneficiarios finales en EE.UU.


FINTRAC y Scotiabank lanzan iniciativa público-privada contra el tráfico de especies silvestres

Una nueva asociación público-privada contra el mercado negro mundial de animales salvajes y sus partes fomentará el intercambio de información entre instituciones financieras, grupos conservacionistas y organismos de inteligencia financiera de Canadá, Sudáfrica, Australia, el Reino Unido y otros países, según declaró un funcionario del Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC, por sus siglas en inglés).


El fenómeno del candidato fraudulento

Creía que había terminado de escribir artículos sobre los efectos de la pandemia en el trabajo y el mercado laboral. Traté el tema sobre el trabajo desde casa, de la vuelta a la oficina, del crecimiento de la tecnología financiera (fintech en inglés) y del renacimiento de la banca digital y de cómo sería la nueva normalidad.


Trata de personas: Tipologías y metodología basadas en personajes

La trata de personas ha sido ampliamente investigada y debatida en diferentes foros y desde diferentes perspectivas. Más recientemente, la brillante serie de tres partes de ACAMS Today, «Entendiendo la Trata de Personas», aclaró conceptos clave, definiciones y modelos de negocio de la trata de personas que son útiles para que todo profesional que lucha contra el delito financiero los entienda.


Matt Richardson: Prevención de la trata de personas y la explotación en línea

ACAMS Today habló con Matt Richardson sobre los esfuerzos contra la trata de personas hacia el futuro, su participación en Dark Highway (un documental sobre la trata de personas televisando en Canadá y EE.UU.) y los diferentes métodos para maximizar la seguridad en línea.


Decenas de informantes contactaron a FinCEN desde diciembre: Fuentes

Más de 50 personas han revelado en secreto a funcionarios estadounidenses sobre deficiencias en antilavado de dinero (ALD) y la evasión de sanciones desde que el Congreso reforzó un programa federal para informantes, según dijeron a ACAMS moneylaundering.com dos fuentes con conocimiento directo del asunto.


La trata de personas vs el tráfico de personas

La trata de personas y el tráfico ilícito de personas deben definirse conforme a la «Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus Protocolos» adoptada por la Asamblea General de la Oficina de las Naciones Unidas Contra la Droga y el Delito (ONUDD, por sus siglas en inglés), ya que se considera el primer instrumento internacional con definiciones acordadas sobre la trata de personas y el tráfico ilícito de personas.


Beneficiarios finales y sanciones contra Rusia: El cumplimiento en 2023

La bola cayó, los fuegos artificiales se desvanecieron y el nuevo año ha llegado con nuevas normas antilavado de dinero (ALD), sanciones y otras responsabilidades relacionadas con el cumplimiento para la industria mundial de servicios financieros.


Luchando contra la explotación de menores en internet, con Jonathan Dupont y Tiffany Polyak

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer habla con Jonathan Dupont y Tiffany Polyak sobre el crecimiento de la explotación sexual de menores en línea y el aumento de material de abuso sexual infantil en el internet.


El caso FTX puede ser buena noticia para las crypto

La historia de FTX se desarrolla como una telenovela en la que cada día se producen nuevos giros a la trama. El último giro es la serie de entrevistas en vídeo que Sam Bankman-Fried concedió a varios grandes medios de comunicación y durante las cuales, para resumir, explica esencialmente que no tenía ni idea de lo que estaba ocurriendo dentro de su propia empresa ni de su alcance.