Durante décadas, el mundo ha estado plagado de empresas delictivas, como el narcotráfico, las organizaciones de trata de personas y el terrorismo. Al principio, estos malos actores eran capaces de eludir las medidas de seguridad con facilidad. Con el tiempo, el sector financiero ha...

Los profesionales de antilavado de dinero (ALD) en EE.UU. tienen un papel importante que desempeñar en la reducción del riesgo de ataques terroristas con aparatos explosivos improvisados. Dada la persistente amenaza que representan los grupos yihadistas y la metástasis del nacionalismo blanco violento, no...

Las víctimas de un delito, como individuos o como entidades corporativas, tienen derecho a la restitución. La Ley de restitución obligatoria de 19961 estableció procedimientos para determinar la cuantía de la restitución a la que tendría derecho la víctima. Los bancos son a menudo...

Si tener el currículum vitae es lo que lo lleva a la puerta de la oportunidad, el siguiente paso es la brecha. A medida que las autoridades de control legal (LE, por sus siglas en inglés) se esfuerzan por entrar con éxito en el...

Como oficial de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) para un banco de tamaño mediano en un estado con cannabis medicinal legalizado, aceptaba la bancarización relacionada con cannabis. El banco cuenta con un sólido programa de Ley de Secreto...

Criptomoneda—palabra que provoca temor en el corazón de muchos profesionales del cumplimiento y antilavado de dinero (ALD). Después de todo, la raíz deriva de la palabra griega kryptos, que significa oculto,1 y la tecnología ha sido vinculada tanto a los famosos mercados criminales como el...

En los últimos 18 años, las instituciones financieras (IF) han creado e implementado defensas de detección y prevención de lavado de dinero en respuesta a las demandas regulatorias. Los medios por los cuales las IF logran esta tarea han permanecido iguales durante décadas; las...

LLa tecnología blockchain ofrece una amplia gama de soluciones que desafían los modelos de negocios tradicionales, pero esta innovación necesita políticas de gobierno actualizadas para equilibrar la eficiencia y la seguridad pública. La tecnología blockchain permite a los usuarios autónomos transferir riqueza rápidamente, en...