三管齊下,打擊加密貨幣欺詐
加密貨幣已從一個小眾概念演變成為主流概念。(如果一個話題在英文版抖音 TikTok 上開始流行,說明這已經成為熱門話題了!)如今,全球已有超過 19,000 種加密貨幣1—這個數字還在持續增長。比特幣、以太坊、狗狗幣是最知名的三種加密貨幣,但在這個價值據稱超過 3 兆美元的市場裡,它們只不過是冰山一角罷了2。 犯罪分子也是加密貨幣的擁戴者,利用加密貨幣進行非法勾當。要應對這一情況,主管機關、執法機關 (LE) 和金融機構 (FI) 必須齊心協力,打擊相關犯罪。 不義之財 2021 年,加密貨幣犯罪規模達 140 億美元,創下歷史新高,比前一年幾乎翻了一倍,2022 年預計將繼續攀升3 。2 月,美國司法部宣布逮捕有史以來最大加密貨幣盜竊案之一——45 億美元比特幣洗錢陰謀的案犯 4。 非法利用加密貨幣主要有以下三種方式。 資金跨境流動性: 加密貨幣具有點對點的特徵,使持有者可非常輕鬆地於不同國家或地區之間轉移大筆資金,而政府卻無力阻止和攔截,因為任何網路參與者都不可能在其他兩個錢包之間建立閘門去核准或拒絕轉帳。但事實證明,在中國等國家,使用加密貨幣轉移資金很難,因為這些國家的政策要求把資金留在國內,但這些政策是由貨幣交易所、銀行等傳統的金融機構來執行。 勒索軟體: 根據美國財政部統計,2021 年上半年,美國的勒索軟體受害者向駭客支付了 5.9 億美元的贖金,超過 2020 年全年數額5。受害者主要採用比特幣支付。美國財政部還發現,全球超過 52 億美元的比特幣付款很可能與勒索軟體有關 6。 洗錢: 加密貨幣因其易用性和匿名性而成為一種廣受歡迎的洗錢工具。清洗非法所得的過程分為三個步驟:處置、多層化和整合 / 提取。 第一步是處置,將非法資金納入合法金融系統。接著,利用不同的帳戶攪亂這筆資金,增加有關當局追蹤資金來源的難度,這就是第二步「多層化」。在此階段,加密貨幣有機會大顯身手。洗錢者無需祈禱離岸銀行檢查不要太認真,而是可以利用加密貨幣「分層」非法資金7。實際上,這會形成一個黑盒子,掩蓋資金的入口和最終目的地,這就是第三步「整合 / 提取」。 立法工作仍在迎頭趕上 如今,加密貨幣基本上仍不受監管,目前的監管制度也是東拼西湊。美國貨幣監理署、美國國稅局和美國證券交易委員會都發布了加密貨幣監管聲明,但其聲明均未超出各自管轄範圍。2022 年...