"La gente asume que el tiempo es una progresión estricta de causa a efecto. Pero en realidad desde un punto de vista no-lineal, no subjetivo es más como una gran bola de movedizas, tambaleantes, momentáneas…cosas" —Doctor Who El tiempo es un concepto infinitamente fascinante para...

Andrea Winter se unió a la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) en enero de 2005 y actualmente se desempeña como directora global de patrocinio y publicidad. En este papel ayuda a los proveedores de ALD y de soluciones de delitos financieros...

En enero de 2014, el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS), el organismo normativo internacional para los supervisores bancarios, emitió una guía orientativa Gestión Racional de los Riesgos Relacionados con el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo [Sound Management of Risks Related...

¿Cómo debe actuar un oficial de cumplimiento de antilavado de dinero (ALD) para desempeñar su papel y que se le vea como desempeñándolo? Si bien hay toda una serie de directrices reguladoras, amonestaciones legales y requisitos de gestión de riesgos, una buena parte de lo...

La creciente sofisticación del lavado de dinero y el fraude bancario electrónico ha llevado a las autoridades reguladoras en todo el mundo a aumentar su enfoque en el riesgo de la Ley de Secreto Bancario/antilavado de dinero (BSA/ALD). De alta prioridad en el examen de...

¿Qué informe de 42 partes es la columna vertebral de todos los datos de lavado de dinero de los EE.UU. proporcionados por las instituciones financieras al gobierno federal? Sugerencia: Ha existido por mucho tiempo y ha sido pasado por alto debido a que se toma...

Crear una descripción de amplia aceptación, exacta de las tareas diarias y desafíos de un oficial de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/antilavado de dinero (BSA/ALD) es una tarea casi imposible. Sin embargo, debe tratar de hacerse, porque los aspirantes a oficiales de cumplimiento...

En los EE.UU., el Día del Trabajo, el primer lunes de septiembre, señala el final no oficial de la temporada de verano; marcada por barbacoas, un fin de semana de tres días, la vuelta a la escuela y el inicio de la temporada de fútbol...

Para citar a Bob Dylan, “The times they are a-changin’”(en español, “Los tiempos están cambiando”). Los titulares de los diarios y revistas anuncian a gritos las multas de la última Ley de Secreto Bancario/antilavado de dinero (BSA/ALD); nuevas monedas y de opciones de pago—opciones que...

Las normas son esenciales para los procesos de negocio bien entendidos. Permiten completar las tareas de rutina con un mínimo de retraso y de pensamiento crítico con el fin de maximizar la productividad y minimizar la variabilidad. Basta con ver gigantes como Subway y General...