隨著人們開始正視人類活動對地球造成的影響,永續發展問題儼然已經成為全球的核心議程,其重要性在許多情況下甚至超越了盈利議題。公私部門已開始瞭解與環境犯罪相關的資金流動情況,並取得了一些成就,洗錢等金融犯罪以及實際環境犯罪的判刑時有所聞。 目前備受關注的是非法野生動植物貿易 (IWT),據估計年交易額高達 70 億至 230 億美元。1 2021 年 12 月,僅兩週南非就發現了 24 具犀牛屍體2 ,令人震驚。這殘酷地提醒我們,打擊非法野生動植物貿易依然任重道遠。針對這一悲劇,私營機構、非政府組織 (NGO)、執法機關 (LE) 和主管機關紛紛採取措施,在不到三個月的時間裡逮捕 12 人、查獲 78 只犀牛角,以實際行動顯示打擊非法野生動植物貿易的決心。 然而,有關機構如何才能建立相關制度,有效打擊非法野生動植物貿易呢?以下將介紹一個簡單的五步驟模型,幫助組織機構邁出起跑線展開行動。 開始探討 2020 年 1 月,Investec 為皇家基金會舉辦了野生動物保護聯盟的非洲南部分會成立活動。與會者包括來自其他金融機構的利益相關者、執法機關、參與動植物保護的其他機構以及整個非洲南部非政府組織的動植物保護者。會場中群情激昂,分會成立引發了熱烈回響。 同時,Investec 還針對非法野生動植物貿易問題,安排內部人員與專家進行討論,起初還擔心會議室能不能坐滿。結果,座無虛席,多個團隊積極參與討論,活動結束後,他們紛紛表示深受啟發,積極想在拯救南非野生動植物上發揮所長。這些討論促使與會者邁向一段共同的旅程。如今,兩年已經過去,他們建立了一個專門打擊非法野生動植物貿易的小組,在日常工作之外,還熱心參與保護國家遺產的各項活動。 重要提示: 永遠不要擔心人們不感興趣——結果可能出乎意料,很多人都願意貢獻一己之力,只是不知如何行動而已。 不要把目光侷限在金融犯罪等常見嫌疑人或交易監控團隊身上。涉足不深者往往可以窺木見林,帶來全新的視角。 展開旅程前要取得高階管理層的支持。 審查產品和服務 從非法野生動植物貿易的角度審查產品和服務,儘量「從雞蛋裡挑骨頭」。受野生動植物販賣活動性質的影響,許多非法活動都是與合法商業活動混雜在一起的。例如,表面看起來似乎是與普通客戶進行的合法交易,但實際上可能是一次混雜交易,您的產品被利用,充當非法野生動植物貿易價值鏈中的一環。 這些交易也不一定都與金融行業有關。這些犯罪分子已經開始利用航運業實體進行跨國轉移,例如貨運和快遞公司、通關代理人和航運公司。培訓員工,提升他們發現可疑活動的能力。例如,如果發現有客戶將巧克力(以妨礙機場行李掃描的錫箔紙包裹)運送到一個以販賣非法野生動植物而惡名昭著的國家或地區,則應提高警覺,尤其如果這種巧克力是該國家或地區超市的常見之物,則更要留意。 人們一般認為金融和運輸業需要挺身而出。但其實很多其他行業也會被捲入其中,間接助長非法野生動植物貿易組織的犯罪火苗,如賭場、律師和專業顧問。非法野生動植物貿易犯罪分子可能會利用電信公司,進行相互通訊,或利用行動支付功能轉移資金。 因此,所有公司都應思考:「在偷獵、中途販售、運輸、轉運和付款的一連串非法野生動植物貿易供應鏈中,犯罪分子可能會以何種方式利用我的產品或服務?」如有可能,務必採取措施,避免犯罪分子有機可乘,或至少及時發現端倪。 重要提示: 至於如何審查產品和服務,有大量公開的研究成果可供參考。 — 防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 於...

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随着人们开始正视人类活动对地球造成的影响,可持续发展问题俨然已经成为全球的核心议程,其重要性在许多情况下甚至超越了盈利议题。公私部门已开始了解与环境犯罪相关的资金流动情况,并取得了一些成就,时有针对洗钱等金融犯罪以及实际环境犯罪做出的判决见诸报道。 目前备受关注的是非法野生动植物贸易 (IWT),据估计年交易额高达 70 亿至 230 亿美元。1 2021 年 12 月,仅两周南非就发现了 24 具犀牛尸体2 ,令人震惊。这明明白白地提醒我们,打击非法野生动植物贸易依然任重道远。针对这一悲剧,私营部门、非政府组织 (NGO)、执法部门 (LE) 和监管机构纷纷采取措施,在不到三个月的时间里逮捕 12 人、查获 78 只犀牛角,以实际行动表明打击非法野生动植物贸易的决心。 然而,有关机构如何才能建立相关制度,有效打击非法野生动植物贸易呢?以下将介绍一个简单的五步模型,帮助组织机构行动起来。 开始探讨 2020 年 1 月,皇家基金会的野生动物保护联盟非洲南部分会成立,Investec 主持了启动活动。与会者包括来自其他金融机构的利益相关者、执法机构、参与动植物保护的其他机构以及整个非洲南部非政府组织的动植物保护者。在会议室里,人们激情澎湃,活动引起了强烈反响。 同时,Investec 安排内部员工就非法野生动植物贸易问题与专家进行讨论,起初还担心会议室能不能坐满。结果,座无虚席,多个团队积极参与讨论,活动结束后,他们纷纷表示深受启发,对自己在拯救南非野生动植物工作中的作用表现出了浓厚的兴趣。这些讨论促使与会者开启了一段共同的旅程。如今,两年已经过去,他们建立了一个专门打击非法野生动植物贸易的小组,在日常工作之外,加班加点,热心参与保护南非野生动植物遗产的各项活动中。 重要提示: 永远不要担心人们不感兴趣——结果可能出乎意料,很多人都愿意贡献一己之力,只是不知如何行动而已。 不要把目光局限在金融犯罪、交易监控团队等常规对象身上。参与较少的人往往可以窥木见林,带来全新的视角。 开启旅程前要取得高级管理层的支持。 审查产品和服务 从非法野生动植物贸易的角度审查产品和服务,尽量“从鸡蛋里挑骨头”。受野生动植物贩卖活动性质的影响,许多非法活动都是与合法商业活动混杂在一起的。例如,表面看起来似乎是与普通客户进行的合法交易,但实际上可能是一次混杂交易,您的产品被利用,充当非法野生动植物贸易价值链中的一环。 这些交易也不一定都与金融行业有关。这些犯罪分子已经开始利用交通行业实体进行跨国转移,例如货运和快递公司、清算代理和航运公司。培训员工,提升他们发现可疑活动的能力。例如,如果发现有客户将巧克力(以妨碍机场行李扫描的箔纸包裹)运送到一个以贩卖非法野生动植物而臭名昭著的国家或地区,则应谨慎,尤其是如果该国家或地区的任何超市都可以买到这种巧克力,则更要留意。 人们一般认为金融和交通行业需要挺身而出。但其实很多其他行业也会被卷入其中,间接助长非法野生动植物贸易组织的犯罪火苗,如赌场、律师和专业顾问。为相互通信,或通过移动支付功能转移资金,犯罪分子可能会利用电信公司。 因此,所有公司都应思考:“从偷猎到贩卖、贩运、转运和付款,从事非法野生动植物贸易活动的犯罪分子可能会以何种方式利用我的产品或服务?”如有可能,务必采取措施,避免犯罪分子有机可乘,或至少及时发现端倪。 重要提示: 至于如何审查产品和服务,有大量公开来源的研究成果可供参考。 — 金融行动特别工作组 (FATF) 于...

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Making Sense of the Current Chaos in Crypto, With Joby Carpenter

In this episode of “Financial Crime Matters,” Kieran Beer talks with ACAMS colleague Joby Carpenter about the current tumult in the digital asset world, including plummeting cryptocurrency prices, digital value’s exploitation by money launderers, the threat from cyberhackers and the rise in crypto-related fraud schemes....