ACAMS Today

ACAMS在首次发布的全球反金融犯罪威胁报告中提出了对2024年金融犯罪现状的战略预测，详细描述了在2024年或将引起高度关注的前十大威胁。报告的见解基于全球范围内的调查数据、会议、网络研讨会投票结果以及美国、英国、欧洲、阿联酋、澳大利亚和中国等主要金融中心的现场圆桌讨论。 一、经济衰退和反金融犯罪预算削减 在风险环境不断变化和加剧的情况下，反洗钱专业人员数量和预算却在不断减少，这是全球面临的首要威胁。 二、地缘政治局势紧张与分裂局面 这些主导性概念带来了与冲突、网络安全、能源、安全和战略竞争相关的根本性挑战，加剧了日益严重的风险困境。 三、网络欺诈 网络技术的革新使得数字媒体平台和暗网上的诈骗案例层出不穷，其中杀猪盘骗局尤为突出。 四、制裁与制裁规避 2024年的制裁形势在一些关键因素的推动下呈现出明显的趋势，如联盟不断扩大以及针对俄罗斯规避制裁的制裁和出口管制的调整。 五、变革的规模和速度 变革的规模和速度被视为重要的动态因素，因为它们影响着反金融犯罪的全局谋划。 六、滥用法律实体 在涉及腐败、洗钱、逃税和逃避制裁的重大案件中匿名法律实体和相关安排始终处于中心位置。 七、平衡反恐融资（CTF）与促进金融准入和人道主义援助 维系反恐融资（CTF）合规性和人道主义援助间的平衡仍然是反金融犯罪职能部门面临的挑战。 八、缺乏有效的“以风险为本”的监管制度 由于目前的反洗钱体系缺乏有效的“以风险为本”的监管制度，导致其无法充分发挥打击金融犯罪的效力。 九、犯罪分子对科技的攻击性使用 随着恶意使用商业间谍软件、勒索软件和攻击性网络能力技术的事件增加，犯罪分子利用快速发展的技术，给金融犯罪防范项目带来了重大风险。 十、内部威胁 从犯罪分子与员工积极合作以规避反金融犯罪监管，到混合工作模式带来的安全隐患，这种内部威胁的现象体现了金融机构运营中的诸多漏洞。 登录以了解关键要点并阅读全文。